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中国保险科技行业发展趋势预测及投资前景分析报告(2025-2030版)

报告编号：199100
报告页数：150页
图表数量：30个
修订时间：2024年06月
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热点行业：保险科技保险

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报告简介

根据保险科技业务方向的不同，可将保险科技分为打通保险线上销售的保险科技、驱动保险业务升级的保险科技及生态系统产品创新的保险科技。打通保险线上销售的保险科技主要应用于传统保险企业，驱动保险业务升级的保险科技主要应用于互联网保险企业，生态系统产品创新的保险科技主要用于保险相关的生态系统。保险科技的分类业务分类简介举例打通保险线上销售驱动传统保险企业转型，促进保险产品线上、线下渠道同步发力中国人寿、中国平安等传统保险企业已开通线上保险商城驱动保险业务升级将入工智能、大数据、云计算等技术融入保险产品开发、定价核保、理赔、营销及分销过程中，催生场景化保险、定制化保险，并提高核保、理赔效率，驱动保险业务升级众安保险推出基于可穿戴设备数据设计开发的重大疾病险生态系统产品创新伴随消费升级发展，网购、旅游等生态系统的客户需求及痛点逐渐显露。保险科技企业通过大规模动态数据分析，支持保险企业产品设计、定价、营销，逐步催生创新型保险产品退货运费险。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、51行业报告网、国内外相关报刊杂志的基础信息、保险科技行业研究单位等公布和提供的大量资料以及对行业内企业调研访察所获得的大量第一手数据，对我国保险科技市场的发展状况、供需状况、竞争格局、赢利水平、发展趋势等进行了分析。报告重点分析了保险科技前十大企业的研发、产销、战略、经营状况等。报告还对保险科技市场风险进行了预测，为保险科技生产厂家、流通企业以及零售商提供了新的投资机会和可借鉴的操作模式，对欲在保险科技行业从事资本运作的经济实体等单位准确了解目前中国保险科技行业发展动态，把握企业定位和发展方向有重要参考价值。

报告目录

第一章保险科技行业概述

1.1保险科技基本介绍

1.1.1保险科技的定义

1.1.2保险科技价值链

1.1.3保险科技的主体

1.2保险科技发展特点

1.2.1数据个性化定制

1.2.2数据分析和处理

1.2.3行业外资源整合

第二章 2020-2025年保险科技行业发展环境分析

2.1经济环境

2.1.1全球经济概况

2.1.2国内宏观经济

2.1.3对外经济分析

2.1.4经济转型升级

2.1.5宏观经济展望

2.2政策环境

2.2.1金融监管体制改革

2.2.2保险科技监管政策

2.2.3保险中介机构核查

2.2.4保险风险防范方案

2.2.5保险业务规范措施

2.2.6保险销售回溯办法

2.3社会环境

2.3.1居民收入水平

2.3.2社会消费规模

2.3.3消费结构升级

2.3.4网民用户规模

2.4行业环境

2.4.1保险业运行状况

2.4.2保险业区域格局

2.4.3保险业竞争状况

2.4.4保险业创新突破

第三章保险科技行业相关技术发展状况与应用分析

3.1区块链

3.1.1区块链技术基本概述

3.1.2区块链行业发展规模

3.1.3区块链发展存在问题

3.1.4区块链技术发展建议

3.1.5区块链保险领域应用

3.2云计算

3.2.1云计算技术基本概述

3.2.2云计算产业发展规模

3.2.3云计算技术发展现状

3.2.4云计算服务商业模式

3.2.5云计算产业盈利模式

3.2.6云计算保险领域应用

3.3物联网

3.3.1物联网技术基本概述

3.3.2物联网产业体系价值

3.3.3物联网市场运行状况

3.3.4物联网产业发展前景

3.3.5物联网保险领域应用

3.4大数据

3.4.1大数据产业发展概况

3.4.2大数据产业规模分析

3.4.3大数据细分市场结构

3.4.4大数据产业发展重点

3.4.5大数据保险领域应用

3.5人工智能

3.5.1人工智能技术基本概述

3.5.2人工智能技术发展现状

3.5.3人工智能市场发展规模

3.5.4人工智能产业发展前景

3.5.5人工智能保险领域应用

第四章 2020-2025年中国保险科技行业发展综合分析

4.1保险科技行业发展综述

4.1.1保险科技发展历程

4.1.2保险科技市场主体

4.1.3保险科技业务环节

4.1.4保险科技发展变革

4.2 2020-2025年保险科技行业运行状况

4.2.1行业发展现状

4.2.2市场竞争格局

4.2.3创新企业分布

4.2.4业务应用方向

4.2.5业务发展状况

4.3科技新技术作用于保险行业全流程

4.3.1保险产品设计

4.3.2保险市场营销

4.3.3产品定价核保

4.3.4理赔流程服务

4.4保险科技行业发展面临的挑战分析

4.4.1基础设施有待完善

4.4.2基础信息获取困难

4.4.3科技研发投入巨大

4.4.4专业领域人才紧缺

4.4.5影响金融市场稳定

4.4.6客户需求无法满足

4.5保险科技行业发展的对策建议

4.5.1推动数据互联互通

4.5.2加强数据信息安全

4.5.3加快培养综合人才

4.5.4注重技术应用创新

4.5.5推动行业协调发展

4.5.6推进行业监管创新

第五章保险科技业务应用创新发展全面分析

5.1保险科技应用发展经验剖析

5.1.1销售管理

5.1.2运营管理

5.1.3客户管理

5.1.4风险管理

5.2保险科技业务领域融合发展

5.2.1健康险

5.2.2ubi车险

5.2.3P2P保险

5.2.4农业保险

5.2.5创新保险

5.3保险科技应用业务风险提示

5.3.1隐私风险

5.3.2合规风险

5.3.3定价风险

5.3.4声誉风险

5.3.5操作风险

5.3.6违约风险

5.4保险科技典型业务创新案例

5.4.1非核心保险业务职能外包

5.4.2保险业务流程的全面优化

5.4.3提升行业信息资源利用效能

5.4.4保险科技催化普惠保险

5.4.5基于智能合约改造业务系统

第六章 2020-2025年中国互联网保险行业发展分析

6.1中国互联网保险创新变革形势分析

6.1.1保险产品革新

6.1.2销售渠道革新

6.1.3经营能力变革

6.1.4价值链条变革

6.2 2020-2025年中国互联网保险行业整体综述

6.2.1行业发展阶段

6.2.2行业swot分析

6.2.3业务发展模式

6.2.4市场发展主体

6.2.5产品日益丰富

6.2.6用户认可程度

6.2.7供给需求分析

6.3 2020-2025年中国互联网保险所属行业运行分析

6.3.1市场运行情况

6.3.2企业运行规模

6.3.3保费收入结构

6.3.4保费渗透情况

6.3.5市场发展热点

6.4 2020-2025年互联网保险投诉情况分析

6.4.1公司保单投诉量现状

6.4.2互联网保险投诉规模

6.4.3互联网保险投诉分析

6.4.4根据投诉量分析保单

6.4.5保费投诉量增长分析

6.5中国互联网保险行业的问题及建议

6.5.1行业面临隐患

6.5.2行业发展痛点

6.5.3创新发展思路

6.5.4市场发展策略

6.5.5行业发展建议

第七章 2020-2025年中国智能保险行业发展分析

7.1 2020-2025年中国智能保险行业发展综述

7.1.1智能保险业态分析

7.1.2智能保险运作体系

7.1.3智能保险业务流程

7.1.4智能保险发展意义

7.1.5智能保险案例分析

7.1.6保险企业变革建议

7.1.7智能保险发展前景

7.2智能保险行业变革发展分析

7.2.1市场高效运营

7.2.2产品更加兼容

7.2.3体系稳定运行

7.2.4产品更加人性

7.3智能保顾应用与发展前景

7.3.1智能保顾基本介绍

7.3.2智能保顾发展价值

7.3.3智能保顾产品现状

7.3.4智能保顾产品实测

7.3.5智能保顾存在问题

7.3.6智能保顾发展前景

7.4智能核保服务系统发展剖析

7.4.1智能核保基本介绍

7.4.2智能核保业务流程

7.4.3智能核保发展价值

7.4.4智能核保应用案例

7.4.5智能核保未来方向

第八章保险科技在不同领域应用的典型案例剖析

8.1国外保险科技应用案例

8.1.1健康险案例

8.1.2 ubi车险案例

8.1.3农业保险案例

8.1.4 p2p保险案例

8.2国内保险科技应用案例

8.2.1平安人寿智慧客服项目

8.2.2中国人寿健康险理赔案例

8.2.3泰康保险智能问答机器人

8.2.4保准牛场景化定制案例

8.2.5阳光保险区块链保险单

8.3互联网巨头在保险科技领域布局

8.3.1阿里巴巴

8.3.2腾讯

8.3.3百度

8.3.4京东

8.3.5其他企业

第九章中国保险科技行业重点企业经营状况

9.1平安保险

9.1.1企业发展概况

9.1.2企业经营状况

9.1.3企业业务布局

9.1.4企业发展战略

9.1.5未来发展前景

9.2众安保险

9.2.1企业发展概况

9.2.2企业经营状况

9.2.3企业业务布局

9.2.4企业发展战略

9.2.5未来发展前景

9.3泰康在线

9.3.1企业发展概况

9.3.2企业经营状况

9.3.3企业业务布局

9.3.4企业发展战略

9.3.5未来发展前景

9.4太平洋保险

9.4.1企业发展概况

9.4.2企业经营状况

9.4.3企业业务布局

9.4.4企业发展战略

9.4.5未来发展前景

9.5蚂蚁金服

9.5.1企业发展概况

9.5.2企业经营状况

9.5.3企业业务布局

9.5.4企业发展战略

9.5.5未来发展前景

9.6腾讯微保

9.6.1企业发展概况

9.6.2企业经营状况

9.6.3企业业务布局

9.6.4企业发展战略

9.6.5未来发展前景

第十章 2025-2030年中国保险科技行业投资价值综合评估

10.1保险科技行业投融资状况

10.1.1行业融资规模

10.1.2行业融资事件

10.1.3融资轮次分布

10.1.4融资企业分类

10.1.5细分领域融资

10.2 2025-2030年中国保险科技行业投资价值评估分析

10.2.1投资价值综合评估

10.2.2市场机会矩阵分析

10.2.3进入市场时机判断

10.3 2025-2030年中国保险科技行业投资壁垒分析

10.3.1竞争壁垒

10.3.2政策壁垒

10.3.3技术壁垒

10.3.4资金壁垒

10.4 2025-2030年保险科技行业的风险提示

10.4.1内部风险

10.4.2安全风险

10.4.3业务风险

10.4.4其他风险

10.5 2025-2030年保险科技行业投资建议综述

10.5.1行业投资机遇

10.5.2项目投资建议

10.5.3竞争策略分析

第十一章 2025-2030年中国保险科技行业发展趋势和前景预测分析

11.1中国保险业发展前景展望

11.1.1行业发展趋势

11.1.2市场发展空间

11.1.3行业发展前景

11.1.4行业前景广阔

11.1.5未来发展规划

11.1.6未来行业定位

11.2中国保险科技行业发展趋势

11.2.1行业发展方向

11.2.2技术应用趋势

11.2.3行业发展趋势

11.3 2025-2030年中国保险科技行业发展预测

11.3.1 2025-2030年保险科技行业影响因素分析

11.3.2 2025-2030年保险科技行业发展规模预测

图表目录

图表：2020-2025年国内生产总值及其增长速度

图表：2020-2025年三次产业增加值占国内生产总值比重

图表：2020-2025年中国gdp核算数据

图表：2020-2025年货物进出口总额

图表：2020-2025年货物进出口总额及其增长速度

图表：2020-2025年主要商品出口数量、金额及其增长速度

图表：2020-2025年主要商品进口数量、金额及其增长速度

图表：2020-2025年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重

图表：2020-2025年居民人均可支配收入平均数与中位数对比

图表：2020-2025年居民人均可支配收入平均数与中位数

图表：2020-2025年全国社会消费品零售总额月度同比增长

图表：2020-2025年社会消费品零售总额主要数据

图表：2020-2025年社会消费品零售总额分月同比增速

图表：2020-2025年社会消费品零售总额主要数据

图表：2020-2025年中国网民规模和互联网普及率

图表：2020-2025年手机网民规模及其占网民比例

图表：中国公有云市场规模及增速

图表：中国公有云细分市场规模

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调研数据来源

调研方法

实地走访、猎头采访、行业访谈、在线调查、小组座谈、神秘顾客、深度面访、固定样本连续调查等

调研对象

业内重点企业（高层管理人员以及采购、生产、技术负责人、市场总监）、分销商、上游供应商、下游客户、行业协会、学者、行业专家等

覆盖范围

普查/抽样，一般以抽样为主

调研内容

细分产品信息（型号、技术指标、技术趋势、规格、包装、对标产品、销售模式及渠道、生产模式、生产流程、产业链等）

头部企业信息（企业经营指标、产品产销量、销售额、价格信息、技术特点、市场地位、竞争优势、发展计划等）

供求信息（产能产销量、价格信息、销售额、市场需求、细分市场、产品趋势、区域分布等）

下游用户信息（用户群分类、特征、需求规模等）

进出口信息（进出口量值、均价、出口目的国、进口原产国等）

行业政策及影响
常规数据来源

国际数据

官方机构：IMF、WBG、OECD、WTO、WHO、ADB、AIIB、IEA、FAO等，以及其它国际性、地区性组织

战略咨询机构：德勤(Deloitte)、麦肯锡(McKinsey)、波士顿(BCG)、普华永道(PwC)、IHSMarkitLtd.等

合作机构：第三方付费数据库、各国本地调研机构等

国内宏观

政策法规：国务院政策文件库、中央（地方）政府“十四五”规划、远景规划，国家（地方）发改委以及其他部委发布的相关产业政策

经济数据：国家（地方）统计局、国家发改委、中国人民银行、工信部、科技部、住建部、教育部、农业农村部、商务部、卫健委、民政部、文旅部和交通运输部等

技术专利

技术标准：国际标准化组织（ISO）、国际电工委员会（IEC）、全国标准信息公共服务平台、国家标准全文公开系统、中国知网、万方、维普、工标网

专利：中国国家知识产权局（CNIPA）、欧洲专利局（EPO）、日本特许厅（JPO）、韩国特许厅（KIPO）和美国专利商标局（USPTO）

行业规模类数据

官方机构：国家（地方）统计局、行业主管部门、国务院发展研究中心、中国社科院、行业协会、中国（地方）统计年鉴、地方志等

非官方机构：Wind、Euromonitor、易观智库、Gartner、IDC、IHSMarkit、Yole、中国指数研究院、证券公司、中道泰和行业大数据库等

进出口数据

联合国贸易数据库、中国海关总署、地方海关、商务部等

用户规模数据

国家互联网信息中心、中国工业和信息化部、中国信息通信研究院、中国互联网络信息中心、中道泰和行业大数据库等

产品/服务价格

国家发改委价格监测中心、农业农村部、生意社、阿里研究院、京东消费、中道泰和行业大数据库等

产品热度指数

百度指数、头条指数、搜狗指数、谷歌指数、微信指数、淘宝指数、微博指数、阿拉丁指数等网络舆情监测大数据平台

建设项目数据

全国投资项目在线审批监管平台、住房和城乡建设部、生态环境部、中国拟在建项目网等

招投标项目数据

中国政府采购网、各省（市）级政府采购网、中国招标投标网、中国招投标公共服务平台、国家药品集中采购服务平台等

投融资项目数据

IT桔子、高瓴资本、红杉资本、IDG资本、深创投，以及国内外证券监督管理委员会、各大证券交易所等公开披露的信息

园区建设及经营数据

科学技术部火炬高技术产业开发中心、中国开发区协会、中国园区网、财政部政府和社会资本合作中心等

企业信用信息

国家企业信用信息公示系统、信用中国、天眼查、企查查等

企业经营效益及经营策略

国内外各大证券交易所、券商、上市企业以及巨潮资讯网、东方财富网、万得资讯公开披露的信息等

头部企业调研数据

中道泰和企业大数据库、券商调研公开披露的企业数据、中道泰和委托第三方调研的数据等
报告研究方法

1、时间序列

时间序列是指将某种现象某一个统计指标在不同时间上的各个数值，按时间先后顺序排列而形成的序列。时间序列法是一种定量预测方法，亦称简单外延方法。在统计学中作为一种常用的预测手段被广泛应用。时间序列分析在第二次世界大战前应用于经济预测。二次大战中和战后，在军事科学、空间科学、气象预报和工业自动化等部门的应用更加广泛。时间序列分析(Time series analysis)是一种动态数据处理的统计方法。该方法基于随机过程理论和数理统计学方法，研究随机数据序列所遵从的统计规律，以用于解决实际问题。

2、SWOT分析

SWOT（Strengths Weakness Opportunity Threats）分析法，又称为态势分析法或优劣势分析法，用来确定企业自身的竞争优势（strength）、竞争劣势（weakness）、机会(opportunity)和威胁（threat），从而将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来。

3、PEST分析

PEST分析是指宏观环境的分析，P是政治(Political System)，E是经济(Economic)，S是社会(Social)，T是技术(Technological)。在分析一个行业发展环境的时候，通常是通过这四个因素来进行分析该行业的企业所面临的状况。

4、波特五力模型

波特五力模型从一定意义上来说隶属于外部环境分析方法中的微观分析，将大量不同的因素汇集在一个简便的模型中，以此分析一个行业的基本竞争态势。波特五力，分别为：供应商讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在进入者的威胁、替代品的威胁和现有企业之间的竞争。该模型由迈克尔•波特（Michael Porter）于上世纪80年代初提出，对公司战略制定产生全球性的深远影响，用于竞争战略的分析，可以有效的分析客户的竞争环境。波特的“五力”分析法是对一个产业盈利能力和吸引力的静态断面扫描，说明的是该产业中的企业平均具有的盈利空间，所以这是一个产业形势的衡量指标，而非企业能力的衡量指标。

5、SCP产业分析模型

SCP（structure-conduct-performance，结构－行为－绩效）模型是由美国哈佛大学产业经济学权威贝恩（Bain）、谢勒（Scherer）等人建立的。该模型提供了一个既能深入具体环节，又有系统逻辑体系的产业分析框架，即：行业结构（Structure）－企业行为（Conduct）－经营绩效（Performance）。SCP框架的基本涵义是，行业结构决定企业在市场中的行为，而企业行为又决定市场运行在各个方面的经济绩效。SCP模型，主要用于分析行业或者企业在受到外部冲击（主要是指行业或企业外部经济环境、政治、技术、文化变迁、消费习惯等因素的变化）时，可能的战略调整及行为变化。行业结构：主要是指外部各种环境的变化对企业所在行业可能产生的影响，包括行业竞争的变化、产品需求的变化、细分市场的变化、营销模型的变化等。企业行为：主要是指企业针对外部的冲击和行业结构的变化，有可能采取的应对措施，包括企业方面对相关业务单元的整合、业务的扩张与收缩、营运方式的转变、管理的变革等一系列变动。经营绩效：主要是指在外部环境发生变化的情况下，企业在经营利润、产品成本、市场份额等方面的变化趋势。
报告编制流程

第一步：成立研究小组：前期研讨会，解读客户需求，制定项目实施方案；

第二步：二手资料收集：数据库检索、文献检索、官方数据收集、企业报表、行业公开信息等；

第三步：一手调研资料采集：抽样调查、电话访谈、实地调研、深度面访等；

第四步：初稿：资料及数据的整理、评估与选用，撰写研究报告，完成初稿；

第五步：二稿：根据客户对初稿报告的修改意见，核验数据，补充内容，完成第二稿；

第六步：终稿：根据客户的二次修改意见，进一步查漏补缺，完善报告，完成第三稿，即终稿；

第七步：售后服务：对终稿报告仍提出补充内容或数据更新等要求的，免费提供六个月售后服务。

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