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中国AI银行行业市场发展现状及前景趋势与投资分析研究报告(2025-2030版)

报告编号：1539120
报告页数：150页
图表数量：30个
修订时间：2024年10月
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热点行业：AI银行

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报告简介

AI银行是指运用先进科技成果和银行经营管理经验，高效配置资源，敏锐洞察客户需求，并做出灵活快速反应的一种高度智能化的金融商业形态。它强调跳出网点作为单一渠道进行管理，从全渠道整合、客户关怀和智能洞察、大数据、社区化等维度对网点定位和发展进行规划和实施。通过集成传统渠道与电子渠道，优化渠道与流程服务，在客户真正需要时提供有效服务，同时通过社交媒体等“社交参与”方式加强客户服务与产品营销。

近年来，随着信息技术的快速发展和普及，中国智慧银行市场呈现出蓬勃发展的态势。越来越多的银行开始重视智慧银行建设，加大在技术创新和业务转型方面的投入。银行通过引进和研发新的技术手段，如人工智能、大数据、区块链等，推动银行业务的智能化升级。同时，银行也加强与科技公司的合作，共同研发适用于金融行业的创新技术和产品，为智慧银行的发展提供有力支持。然而，智慧银行市场的发展也面临着技术更新换代迅速和数据安全隐私保护等挑战。

AI大模型在银行业的应用已经从落地到场景深入，大型银行在这一领域占据领先位置。例如，工商银行在金融同业中首家完成企业级金融大模型全栈自主可控训练和推理部署，开展金融行业和企业级大模型二次训练，建成了高质量、多维度、大体量的金融大模型训练数据集。其他银行也在不同场景中应用大模型技术，提高了业务处理效率和客户服务质量。未来，银行业将继续向数字化、智能化方向发展，预计将看到更多创新的金融服务和产品出现。

随着技术的不断进步，AI银行的前景广阔。金融科技的快速发展正在为消费者提供更多的便利和选择，同时也对传统银行业提出了挑战。预计未来银行业将更加依赖大数据、人工智能和区块链等技术，实现更高效的业务处理和更个性化的客户服务。同时，监管科技的发展也将帮助金融机构更好地遵守法规要求，降低合规成本。总体来看，AI银行的发展将促进金融行业的创新和进步。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、51行业报告网、全国及海外相关报刊杂志的基础信息以及AI银行行业研究单位等公布和提供的大量资料。报告对我国AI银行行业的供需状况、发展现状、子行业发展变化等进行了分析，重点分析了国内外AI银行行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力，以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了AI银行行业的整体发展动态，对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。报告对于AI银行产品生产企业、经销商、行业管理部门以及拟进入该行业的投资者具有重要的参考价值，对于研究我国AI银行行业发展规律、提高企业的运营效率、促进企业的发展壮大有学术和实践的双重意义。本报告也可以用于专精特新“小巨人”申请申报。

报告目录

第一章 ai银行行业综述及数据来源说明

第一节 ai银行行业界定

一、 ai银行的界定

二、 ai银行相似概念辨析

三、 ai银行的分类

第二节 ai银行专业术语说明

第三节本报告研究范围界定说明

第四节本报告数据来源及统计标准说明

一、本报告权威数据来源

二、本报告研究方法及统计标准说明

第二章中国ai银行行业宏观环境分析（pest）

第一节中国ai银行行业政策(policy)环境分析

一、中国ai银行行业监管体系及机构介绍

(1)中国ai银行行业主管部门

(2)中国ai银行行业自律组织

二、中国ai银行行业标准体系建设现状

三、国家层面ai银行行业政策规划汇总及解读

(1)国家层面ai银行行业政策汇总及解读

(2)国家层面ai银行行业规划汇总及解读

四、国家重点规划/政策对ai银行行业发展的影响

(1)《金融科技发展规划》对ai银行行业发展的影响

(2)《金融标准化“十四五”发展规划》对ai银行行业发展的影响

五、政策环境对ai银行行业发展的影响总结

第二节中国ai银行行业经济(economy)环境分析

一、中国宏观经济发展现状

二、中国宏观经济发展展望

三、中国ai银行行业发展与宏观经济相关性分析

第三节中国ai银行行业社会(society)环境分析

一、中国ai银行行业社会环境分析

二、社会环境对ai银行行业发展的影响总结

第四节中国ai银行行业技术(technology)环境分析

一、人工智能技术对ai银行发展支撑

(1)人工智能技术发展现状

(2)银行机构常用ai技术梳理

(3)人工智能技术在行业发展的应用

二、大数据技术对ai银行发展支撑

三、区块链技术对ai银行发展支撑

四、 5G技术对ai银行发展支撑

五、云计算技术对ai银行发展支撑

六、数字孪生技术对ai银行发展支撑

七、中国银行数字化转型科研和创新状况

八、技术环境对银行数字化转型发展的影响总结

第三章全球ai银行行业发展现状调研及市场趋势洞察

第一节全球ai银行行业发展历程介绍

第二节全球ai银行行业发展环境分析

第三节全球ai银行行业发展现状分析

一、全球银行科技投资分析

(1)全球金融科技投资额

(2)全球金融科技格局

二、全球ai银行行业发展分析

(1)全球ai银行发展现状

(2)全球ai银行应用现状

(3)全球ai银行布局现状

第四节全球ai银行行业区域发展格局及重点区域市场研究

一、全球ai银行行业区域发展格局

二、美国ai银行市场分析

三、加拿大ai银行市场分析

第五节全球ai银行行业市场竞争格局及重点企业案例研究

一、全球ai银行行业市场竞争格局

二、全球ai银行企业兼并重组状况

三、全球ai银行行业重点企业案例

(1)渣打银行

1)银行简介

2)银行金融科技现状

3)银行金融科技发展成效

(2)摩根大通

1)银行简介

2)银行金融科技现状

3)银行金融科技发展成效

(3)高盛集团

1)银行简介

2)银行金融科技现状

3)银行金融科技发展成效

第六节全球ai银行行业发展趋势预判及市场前景预测

一、全球ai银行行业发展趋势预判

二、全球ai银行行业市场前景预测

第七节全球ai银行行业发展经验借鉴

第四章中国ai银行行业市场供需状况及发展痛点分析

第一节中国ai银行行业发展概述

一、中国ai银行行业发展历程

二、中国ai银行行业发展特征

三、中国ai银行行业产品特征

第二节中国ai银行行业市场主体类型及入场方式

一、中国ai银行行业市场主体类型

二、中国ai银行行业企业入场方式

第三节中国ai银行行业科技投入现状分析

一、银行信息技术投入现状

(1)银行IT资金投入梳理

(2)银行it资金投入占营收比重

(3)银行it投入资金结构情况

二、银行金融科技投入现状

(1)银行金融科技投入资金梳理

(2)银行金融科技投入资金占营收比重

三、中国银行科技人员统计

第四节科技赋能中国ai银行行业发展现状分析

一、代表性银行ai银行发展模式

二、代表性银行ai银行业务布局

三、中国ai银行发展策略梳理

(1)重构客户互动层

(2)打造ai决策层

(3)加强数据中台建设和数据治理

(4)向平台运营模式过渡

第五节中国银行发展痛点及ai银行优势分析

一、中国银行发展痛点

二、中国ai银行发展优势

三、未来ai银行发展预期

第六节中国ai在银行业应用难点/风险梳理分析

第五章中国ai银行行业市场竞争状况及融资并购分析

第一节中国ai银行行业市场竞争布局状况

一、中国ai银行行业竞争者入场进程

二、中国ai银行行业竞争者省市分布热力图

三、中国ai银行行业竞争者战略布局状况

第二节中国ai银行行业市场竞争格局分析

一、中国ai银行行业企业竞争集群分布

二、中国ai银行行业企业竞争格局分析

第三节中国ai银行行业市场集中度分析

第四节中国ai银行行业波特五力模型分析

一、中国ai银行行业供应商的议价能力

二、中国ai银行行业消费者的议价能力

三、中国ai银行行业新进入者威胁

四、中国ai银行行业替代品威胁

五、中国ai银行行业现有企业竞争

六、中国ai银行行业竞争状态总结

第五节中国ai银行行业投融资、兼并与重组状况

第六章中国ai在融资租赁细分业务应用分析

第一节 ai在智能营销业务的应用

一、银行智能营销业务发展分析

二、 ai在智能营销业务的应用现状

三、 ai在智能营销业务的应用趋势

第二节 ai在智能识别业务的应用

一、银行智能识别业务发展分析

二、 ai在智能识别业务的应用现状

三、 ai在智能识别业务的应用趋势

第三节 ai在智能理财业务的应用

一、银行智能理财业务发展现状

二、 ai在智能理财业务的应用现状

三、 ai在智能理财业务的应用趋势

第四节 ai在智能风控业务的应用

一、银行智能风控业务发展分析

二、 ai在智能风控业务的应用现状

三、 ai在智能风控业务的应用趋势

第五节 ai对银行细分业务发展的应用及影响总结

第七章中国ai银行细分领域发展状况

第一节中国ai银行行业细分市场结构

第二节中国ai银行市场分析：政策性银行

一、政策性银行金融科技市场概述

(1)政策性银行市场概述

(2)政策性银行发展现状

(3)政策性银行问题及痛点

二、政策性银行金融科技市场发展现状

三、政策性银行金融科技难点及对策

四、政策性银行金融科技发展趋势前景

第三节中国ai银行市场分析：国有商业银行

一、国有商业银行金融科技市场概述

(1)国有商业银行市场概述

(2)国有商业银行发展现状

(3)国有商业银行问题及痛点

二、国有商业银行金融科技市场发展现状

三、国有商业银行金融科技难点及对策

四、国有商业银行金融科技发展趋势前景

第四节中国ai银行市场分析：股份制商业银行

一、股份制商业银行金融科技市场概述

(1)股份制商业银行市场概述

(2)股份制商业银行发展现状

(3)股份制商业银行问题及痛点

二、股份制商业银行金融科技市场发展现状

三、股份制商业银行金融科技难点及对策

四、股份制商业银行金融科技发展趋势前景

第五节中国其他银行ai赋能发展分析

第八章中国ai银行创新发展案例分析

第一节中国ai银行创新案例成功经验总结

一、企业布局领域总结

二、企业成功经验总结

第二节中国ai银行创新企业详细解读

一、招商银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

二、中信银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

三、平安银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

四、交通银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

五、广发银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

六、中国民生银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

七、上海浦东发展银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

八、中国建设银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

九、兴业银行股份有限公司

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

十、中国工商银行股份有限银行

(1)企业发展历程及基本信息

(2)企业经营发展情况

(3)企业金融科技业务介绍

(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪

(5)企业金融科技业务发展优劣势分析

第九章中国ai银行行业市场前景预测及发展趋势预判

第一节中国ai银行行业swot分析

第二节中国ai银行行业发展潜力评估

第三节中国ai银行行业发展前景预测

第四节中国ai银行行业发展趋势预判

一、监管政策密集落地，强度持续收紧

二、加大小微企业服务力度，遵循政策方向

三、警惕金融科技风险叠加，加强风控体系建设

四、注重复合型人才储备，为创新构筑坚实后盾

第十章中国ai银行行业投资战略规划策略及建议

第一节中国ai银行行业进入与退出壁垒

一、 ai银行行业进入壁垒分析

二、 ai银行行业退出壁垒分析

第二节中国ai银行行业投资风险应对策略

第三节中国ai银行行业投资价值评估

第四节中国ai银行行业投资机会分析

一、 ai银行行业产业链薄弱环节投资机会

二、 ai银行行业细分领域投资机会

三、 ai银行行业区域市场投资机会

四、 ai银行产业空白点投资机会

第五节中国ai银行行业投资策略与建议

第六节中国ai银行行业可持续发展建议

图表目录

图表：ai银行的界定

图表：ai银行相关概念辨析

图表：ai银行的分类

图表：ai银行专业术语说明

图表：本报告研究范围界定

图表：本报告权威数据资料来源汇总

图表：本报告的主要研究方法及统计标准说明

图表：中国ai银行行业主管部门

图表：中国ai银行行业自律组织

图表：中国ai银行标准体系建设

图表：中国ai银行现行标准汇总

图表：中国ai银行即将实施标准

图表：中国ai银行重点标准解读

图表：中国ai银行行业发展政策汇总

图表：中国ai银行行业发展规划汇总

图表：国家“十四五”规划对ai银行行业的影响分析

图表：政策环境对ai银行行业发展的影响总结

图表：中国宏观经济发展现状

图表：中国宏观经济发展展望

图表：中国ai银行行业发展与宏观经济相关性分析

图表：中国ai银行行业社会环境分析

图表：社会环境对ai银行行业发展的影响总结

图表：全球ai银行行业发展历程

图表：全球ai银行行业政法环境概况

图表：全球银行金融科技行业技术现状

图表：全球ai银行行业应用现状

图表：全球ai银行行业产品发展分析

图表：全球ai银行行业区域发展格局

图表：全球ai银行行业重点区域市场分析

图表：全球ai银行行业市场竞争格局

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全球及中国AI在企业银行中的应用行业市场发展现状及发展前景研究报告(2025-2030版)

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调研数据来源

调研方法

实地走访、猎头采访、行业访谈、在线调查、小组座谈、神秘顾客、深度面访、固定样本连续调查等

调研对象

业内重点企业（高层管理人员以及采购、生产、技术负责人、市场总监）、分销商、上游供应商、下游客户、行业协会、学者、行业专家等

覆盖范围

普查/抽样，一般以抽样为主

调研内容

细分产品信息（型号、技术指标、技术趋势、规格、包装、对标产品、销售模式及渠道、生产模式、生产流程、产业链等）

头部企业信息（企业经营指标、产品产销量、销售额、价格信息、技术特点、市场地位、竞争优势、发展计划等）

供求信息（产能产销量、价格信息、销售额、市场需求、细分市场、产品趋势、区域分布等）

下游用户信息（用户群分类、特征、需求规模等）

进出口信息（进出口量值、均价、出口目的国、进口原产国等）

行业政策及影响
常规数据来源

国际数据

官方机构：IMF、WBG、OECD、WTO、WHO、ADB、AIIB、IEA、FAO等，以及其它国际性、地区性组织

战略咨询机构：德勤(Deloitte)、麦肯锡(McKinsey)、波士顿(BCG)、普华永道(PwC)、IHSMarkitLtd.等

合作机构：第三方付费数据库、各国本地调研机构等

国内宏观

政策法规：国务院政策文件库、中央（地方）政府“十四五”规划、远景规划，国家（地方）发改委以及其他部委发布的相关产业政策

经济数据：国家（地方）统计局、国家发改委、中国人民银行、工信部、科技部、住建部、教育部、农业农村部、商务部、卫健委、民政部、文旅部和交通运输部等

技术专利

技术标准：国际标准化组织（ISO）、国际电工委员会（IEC）、全国标准信息公共服务平台、国家标准全文公开系统、中国知网、万方、维普、工标网

专利：中国国家知识产权局（CNIPA）、欧洲专利局（EPO）、日本特许厅（JPO）、韩国特许厅（KIPO）和美国专利商标局（USPTO）

行业规模类数据

官方机构：国家（地方）统计局、行业主管部门、国务院发展研究中心、中国社科院、行业协会、中国（地方）统计年鉴、地方志等

非官方机构：Wind、Euromonitor、易观智库、Gartner、IDC、IHSMarkit、Yole、中国指数研究院、证券公司、中道泰和行业大数据库等

进出口数据

联合国贸易数据库、中国海关总署、地方海关、商务部等

用户规模数据

国家互联网信息中心、中国工业和信息化部、中国信息通信研究院、中国互联网络信息中心、中道泰和行业大数据库等

产品/服务价格

国家发改委价格监测中心、农业农村部、生意社、阿里研究院、京东消费、中道泰和行业大数据库等

产品热度指数

百度指数、头条指数、搜狗指数、谷歌指数、微信指数、淘宝指数、微博指数、阿拉丁指数等网络舆情监测大数据平台

建设项目数据

全国投资项目在线审批监管平台、住房和城乡建设部、生态环境部、中国拟在建项目网等

招投标项目数据

中国政府采购网、各省（市）级政府采购网、中国招标投标网、中国招投标公共服务平台、国家药品集中采购服务平台等

投融资项目数据

IT桔子、高瓴资本、红杉资本、IDG资本、深创投，以及国内外证券监督管理委员会、各大证券交易所等公开披露的信息

园区建设及经营数据

科学技术部火炬高技术产业开发中心、中国开发区协会、中国园区网、财政部政府和社会资本合作中心等

企业信用信息

国家企业信用信息公示系统、信用中国、天眼查、企查查等

企业经营效益及经营策略

国内外各大证券交易所、券商、上市企业以及巨潮资讯网、东方财富网、万得资讯公开披露的信息等

头部企业调研数据

中道泰和企业大数据库、券商调研公开披露的企业数据、中道泰和委托第三方调研的数据等
报告研究方法

1、时间序列

时间序列是指将某种现象某一个统计指标在不同时间上的各个数值，按时间先后顺序排列而形成的序列。时间序列法是一种定量预测方法，亦称简单外延方法。在统计学中作为一种常用的预测手段被广泛应用。时间序列分析在第二次世界大战前应用于经济预测。二次大战中和战后，在军事科学、空间科学、气象预报和工业自动化等部门的应用更加广泛。时间序列分析(Time series analysis)是一种动态数据处理的统计方法。该方法基于随机过程理论和数理统计学方法，研究随机数据序列所遵从的统计规律，以用于解决实际问题。

2、SWOT分析

SWOT（Strengths Weakness Opportunity Threats）分析法，又称为态势分析法或优劣势分析法，用来确定企业自身的竞争优势（strength）、竞争劣势（weakness）、机会(opportunity)和威胁（threat），从而将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来。

3、PEST分析

PEST分析是指宏观环境的分析，P是政治(Political System)，E是经济(Economic)，S是社会(Social)，T是技术(Technological)。在分析一个行业发展环境的时候，通常是通过这四个因素来进行分析该行业的企业所面临的状况。

4、波特五力模型

波特五力模型从一定意义上来说隶属于外部环境分析方法中的微观分析，将大量不同的因素汇集在一个简便的模型中，以此分析一个行业的基本竞争态势。波特五力，分别为：供应商讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在进入者的威胁、替代品的威胁和现有企业之间的竞争。该模型由迈克尔•波特（Michael Porter）于上世纪80年代初提出，对公司战略制定产生全球性的深远影响，用于竞争战略的分析，可以有效的分析客户的竞争环境。波特的“五力”分析法是对一个产业盈利能力和吸引力的静态断面扫描，说明的是该产业中的企业平均具有的盈利空间，所以这是一个产业形势的衡量指标，而非企业能力的衡量指标。

5、SCP产业分析模型

SCP（structure-conduct-performance，结构－行为－绩效）模型是由美国哈佛大学产业经济学权威贝恩（Bain）、谢勒（Scherer）等人建立的。该模型提供了一个既能深入具体环节，又有系统逻辑体系的产业分析框架，即：行业结构（Structure）－企业行为（Conduct）－经营绩效（Performance）。SCP框架的基本涵义是，行业结构决定企业在市场中的行为，而企业行为又决定市场运行在各个方面的经济绩效。SCP模型，主要用于分析行业或者企业在受到外部冲击（主要是指行业或企业外部经济环境、政治、技术、文化变迁、消费习惯等因素的变化）时，可能的战略调整及行为变化。行业结构：主要是指外部各种环境的变化对企业所在行业可能产生的影响，包括行业竞争的变化、产品需求的变化、细分市场的变化、营销模型的变化等。企业行为：主要是指企业针对外部的冲击和行业结构的变化，有可能采取的应对措施，包括企业方面对相关业务单元的整合、业务的扩张与收缩、营运方式的转变、管理的变革等一系列变动。经营绩效：主要是指在外部环境发生变化的情况下，企业在经营利润、产品成本、市场份额等方面的变化趋势。
报告编制流程

第一步：成立研究小组：前期研讨会，解读客户需求，制定项目实施方案；

第二步：二手资料收集：数据库检索、文献检索、官方数据收集、企业报表、行业公开信息等；

第三步：一手调研资料采集：抽样调查、电话访谈、实地调研、深度面访等；

第四步：初稿：资料及数据的整理、评估与选用，撰写研究报告，完成初稿；

第五步：二稿：根据客户对初稿报告的修改意见，核验数据，补充内容，完成第二稿；

第六步：终稿：根据客户的二次修改意见，进一步查漏补缺，完善报告，完成第三稿，即终稿；

第七步：售后服务：对终稿报告仍提出补充内容或数据更新等要求的，免费提供六个月售后服务。

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