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2024-2029年中国健康保险市场发展分析及前景趋势预测与投资策略研究报告

    2024-2029年中国健康保险市场发展分析及前景趋势预测与投资策略研究报告
  • 报告编号:3070
  • 报告页数:180页
  • 图表数量:30个
  • 修订时间:2021年06月
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  • 热点行业:健康保险
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报告简介

中国对健康保险的定义为:以被保险人的身体为保险标的,保证被保险人在疾病或意外事故所致伤害时的费用或损失获得补偿的一种人身保险。随着国家医疗体制改革的深入推进,健康保险的服务领域不断拓宽,除了专业健康保险业务外,还涉足于城镇职工补充医疗保险、新型农村合作医疗补充医疗保险及城镇居民补充医疗保险等。

我国健康保险产业自20世纪80年代出现以来不断发展,但现阶段我国社会保障制度还处于较低发展水平,人们在多种医疗需求中产生的一些费用是目前社会保障体系无法给予的,而商业健康保险对此进行了很好的补充,保障了人们的切实利益,也是其最大的竞争优势。

截至2019年底,全口径基本医疗保险参保人数达135436万人,其中参加职工基本医疗保险人数32926万人,参加城乡居民基本医疗保险人数102510万人。全国参保率达到约97%,全民医保应保尽保的目标接近实现。2019年,健康险仍然是保费增长的主要动力,2019年健康险原保险保费收入为7066亿元,同比增长29.70%。2020年,健康险业务保费收入为8173亿元,同比增长15.67%。

为进一步推动和规范健康保险发展,2019年11月12日,银保监会发布了新修订的《健康保险管理办法》。2020年7月9日,国务院办公厅发布《关于推进医疗保障基金监管制度体系改革的指导意见》,文件称,到2025年,基本建成医保基金监管制度体系和执法体系,形成以法治为保障,信用管理为基础,多形式检查、大数据监管为依托,党委领导、政府监管、社会监督、行业自律、个人守信相结合的全方位监管格局,实现医保基金监管法治化、专业化、规范化、常态化,并在实践中不断发展完善。2020年9月9日,银保监会发布《关于规范保险公司健康管理服务的通知》,支持其探索建立保险公司间健康管理业务交流平台和健康管理服务机构评价体系,并牵头制定行业管理、技术、数据等相关标准,推动保险公司做好健康保险与健康管理的融合发展。2021年1月11日,中国银保监会发布《关于规范短期健康保险业务有关问题的通知》,就短期健康险存在的保额虚高、销售核保不规范及无序竞争等问题进行规范。2021年2月19日,国务院颁布《医疗保障基金使用监督管理条例》,将于2021年5月1日正式实施,《条例》出台将改变我国医疗保障领域缺乏专门法律法规的状况,为更加有效地实施医保基金使用监管、切实维护医保基金安全提供了法律保障。

随着我国人口老龄化、人民健康需求不断上升,商业健康保险市场将继续呈现良好的发展势头。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,主要依据了国家统计局、国家工信部、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国工业协会、、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对我国健康保险行业的发展状况、上下游行业发展状况、市场供需形势、新产品与技术等进行了分析,并重点分析了我国健康保险行业发展状况和特点,以及中国健康保险行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球健康保险行业发展态势作了详细分析,是健康保险行业生产、经营企业,科研、投资机构等单位准确了解目前健康保险行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

报告目录

第一部分 产业环境透视

第一章 健康保险行业概述

第一节 健康保险业的概述

一、健康保险的定义

二、健康保险的简单分类

三、健康保险业的主要特征分析

四、健康保险行业优劣势分析

第二节 健康保险的其他概念

一、健康保险的起源

二、我国健康保险发展历程

三、现代健康保险企业概述

四、健康保险的作用与地位

第三节 健康保险行业产业链分析

一、健康保险行业产业链分析

二、健康保险行业的上游及影响分析

三、健康保险行业的下游及影响分析

第二章 2019-2023年国际健康保险行业发展现状分析

第一节 国际健康保险行业概况

一、国际健康保险行业发展历程

二、国际健康保险行业产生与发展的动因

三、国际健康保险行业发展面临的问题

第二节 美国健康保险业

一、美国商业健康保险市场综述

二、美国健康保险市场发展不容乐观

三、美企推出针对提前退休人群的健康险产品

四、美国国家儿童健康保险计

第三节 欧洲健康保险业

一、法国健康保险制度发展概述

二、德国健康保险体制改革面临的难题

三、德国宠物健康保险市场发展综述

四、瑞士健康保险发展的成功经验

五、智利健康保险制度发展解析

第四节 亚洲健康保险业

一、印度健康保险现状及中介机构的发展

二、日本的健康保险解析

三、韩国现行的健康保险制度解析

四、中国台湾全民健康保险的制度评析

第三章 中国健康保险业的发展环境

第一节 经济环境

一、2019-2023年我国宏观经济运行形势分析

二、中国宏观经济发展展望

第二节 政策环境

一、我国出台《健康保险管理办法》

二、重大疾病保险行业规范标准出台

三、保监会颁布健康保险统计制度

四、新医改方案正式实施

五、康复医疗纳入医保范围

六、保监会提出:以创新促发展大力推进健康养老险发展

第三节 社会环境

一、我国居民消费结构渐趋多元化

二、我国城镇居民可支配收入增长快速

三、我国居民健康意识逐步增强

四、物价上涨与保险行业的相关性

第二部分 行业深度分析

第四章 2019-2023年中国健康保险行业经营现状

第一节 2019-2023年健康保险行业运营状况分析

一、2019-2023年健康保险行业市场规模

二、2019-2023年健康保险行业盈利模式

三、2019-2023年健康保险行业经营效益

第二节 2019-2023年健康保险行业机构发展状况

一、2019-2023年健康保险机构数量规模

二、2019-2023年健康保险机构区域分布

三、2019-2023年健康保险机构资产规模

四、2019-2023年健康保险机构资金结构

第三节 2019-2023年中国保险中介所属行业成本费用分析

一、保险中介成本统计

二、费用统计

第四节 2019-2023年中国保险中介所属行业盈利能力分析

一、主要盈利指标分析

二、主要盈利能力指标分析

第五章 中国健康保险运行分析

第一节 中国健康保险运行分析

一、健康保险保费收入

二、健康保险赔付情况

第二节 中国健康保险分省区运行分析

第三节 中国健康保险重点区域市场分析

一、北京

1、北京健康保险保费收入

2、北京健康保险赔付情况

二、上海

1、上海健康保险保费收入

2、上海健康保险赔付情况

三、广东(不含深圳)

1、广东健康保险保费收入

2、广东健康保险赔付情况

四、深圳

1、深圳健康保险保费收入

2、深圳健康保险赔付情况

五、江苏

1、江苏健康保险保费收入

2、江苏健康保险赔付情况

六、山东(不含青岛)

1、山东健康保险保费收入

2、山东健康保险赔付情况

第三部分 行业竞争格局

第六章 健康保险行业竞争分析

第一节 健康保险业竞争分析

一、中国健康保险业竞争格局

二、健康保险企业竞争优势分析

三、中外企业健康保险市场竞争分析

第二节 2024-2029年中国健康保险行业竞争分析及预测

一、2024-2029年集中度分析及预测

二、2024-2029年swot分析及预测

三、2024-2029年进入退出状况分析及预测

四、2024-2029年生命周期分析及预测

第七章 健康保险企业竞争策略分析

第一节 健康保险市场竞争策略分析

一、健康保险市场增长潜力分析

二、健康保险主要潜力产品分析

三、现有健康保险竞争策略分析

四、健康保险潜力品种竞争策略选择

五、典型企业竞争策略分析

第二节 健康保险企业竞争策略分析

一、2024-2029年我国健康保险市场竞争趋势

二、2024-2029年健康保险行业竞争格局展望

三、2024-2029年健康保险行业竞争策略分析

四、2024-2029年健康保险企业竞争策略分析

第八章 健康保险重点企业竞争分析

第一节 中国人民健康保险股份有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第二节 平安健康保险股份有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第三节 瑞福德健康保险股份有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第四节 昆仑健康保险股份有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第五节 中国太平洋保险(集团)有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第六节 中德安联人寿保险有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第七节 和谐健康保险有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第八节 新华人寿保险股份有限公司

一、企业发展概况

二、企业经营状况分析

三、企业核心竞争力

四、企业发展战略思路

第四部分 发展前景分析

第九章 健康保险业发展趋势分析

第一节 2024-2029年健康保险市场发展趋势分析

一、2024-2029年国内健康保险市场竞争趋势

二、健康保险市场发展趋势

第二节 2024-2029年健康保险市场趋势分析

一、2014-2019-2023年健康保险市场趋势总结

二、2024-2029年健康保险发展趋势分析

三、2024-2029年健康保险市场发展空间

四、2024-2029年健康保险产业政策趋向

第三节 2024-2029年健康保险市场预测

一、2024-2029年健康保险市场结构预测

二、2024-2029年健康保险市场需求前景

三、2024-2029年健康保险行业集中度预测

第五部分 行业投资策略

第十章 健康保险行业投资环境分析

第一节 经济发展环境分析

一、2019-2023年我国宏观经济运行情况

二、2024-2029年我国宏观经济形势分析

三、2024-2029年投资趋势及其影响预测

第二节 政策法规环境分析

一、健康保险行业政策环境

二、国内宏观政策对其影响

三、行业产业政策对其影响

第三节 社会发展环境分析

一、国内社会环境发展现状

二、社会环境发展分析

三、2024-2029年社会环境对行业的影响分析

第十一章 健康保险行业投资机会与风险

第一节 健康保险行业投资效益分析

一、2019-2023年健康保险行业投资状况分析

二、2024-2029年健康保险行业投资效益分析

三、2024-2029年健康保险行业投资趋势预测

四、2024-2029年健康保险行业的投资方向

五、2024-2029年健康保险行业投资的建议

第二节 影响健康保险行业发展的主要因素

一、2024-2029年影响健康保险行业运行的有利因素分析

二、2024-2029年影响健康保险行业运行的不利因素分析

三、2024-2029年我国健康保险行业发展面临的挑战分析

四、2024-2029年我国健康保险行业发展面临的机遇分析

第三节 健康保险行业投资风险及控制策略分析

一、2024-2029年健康保险行业市场风险及控制策略

二、2024-2029年健康保险行业政策风险及控制策略

三、2024-2029年健康保险行业经营风险及控制策略

四、2024-2029年健康保险同业竞争风险及控制策略

五、2024-2029年健康保险行业其他风险及控制策略

第十二章 健康保险行业研究结论及投资战略

第一节 健康保险行业研究结论及建议

第二节 健康保险子行业研究结论及建议

第三节 中道泰和健康保险行业投资建议

一、行业发展战略建议

二、行业投资方向建议

三、行业投资方式建议

图表目录

图表:美国商业健康保险的构成

图表:gdp累计同比实际增速及三驾马车拉动率(单位:%)

图表:gdp累计同比实际增速及三次产业拉动率(单位:%)

图表:规模以上工业增加值和制造业增加同比增速(单位:%)

图表:工业企业利润总额累计同比增速(单位:%)

图表:固定资产投资及三类主要投资(单位:%)

图表:房屋新开工面积累计同比增速(单位:%)

图表:商品房销售累计同比增速(单位:%)

图表:商业固定资产投资及制造业投资(单位:%)

图表:商品消费(单位:%)

图表:居民收入(单位:%)

图表:出口增速和贸易顺差(单位:%)

图表:全球及欧美日制造业pmi走势(单位:%)

图表:2019-2023年cpi及同比(单位:%)

图表:2019-2023年ppi及同比(单位:%)

图表:2019-2023年美元对人民币中间价走势(单位:%)

图表:2019-2023年人民币cfets指数走势

图表:2019-2023年全国居民人均可支配收入平均数与中位数

图表:2019-2023年全国居民人均消费支出及构成

图表:2019-2023年城乡居民收支主要数据

图表:2019-2023年全国居民收支主要数据

图表:2019-2023年中国健康原保险保费收入(单位:亿元)

图表:健康保险的无差异效益曲线

图表:2019-2023年健康保险行业企业数量

图表:2019-2023年保险深度分布

图表:2019-2023年保险深度增长率分布

图表:2019-2023年保险密度分布

图表:2014年保险密度增长率分布

图表:2019-2023年保险行业资产规模

图表:2019-2023年保险业经营状况及其变动(单位:亿元)

图表:保险经纪机构榜单

图表:2019-2023年我国专业健康险公司净利润

图表:2019-2023年健康险原保险赔付支出及占比

图表:2019-2023年全国各地区原保费收入市场份额

图表:2019-2023年北京健康保险保费收入情况

图表:2019-2023年上海健康保险保费收入情况

图表:2019-2023年广东健康保险保费收入情况

图表:2019-2023年深圳健康保险保费收入情况

图表:2019-2023年江苏健康保险保费收入情况

图表:2019-2023年山东健康保险保费收入情况

图表:中外企业的保费占比情况

图表:行业生命周期

图表:2019-2023年中国人民健康保险股份有限公司营收情况

图表:2019-2023年中国太平洋保险(集团)有限公司营收情况

图表:2019-2023年新华人寿保险股份有限公司营收情况

图表:健康险细分险种占比

图表:各国个人医疗费用支出占总医疗费用支出比例

图表:2019-2023年中国gdp及增长率

图表:2019-2023年国内生产总值增长速度

图表:2019-2023年第四季度和全年gdp情况

图表:2019-2023年全国粮食产量

图表:2019-2023年规模以上工业增加值增速

图表:2019-2023年社会消费品零售总额

图表:2019-2023年固定资产投资增速

图表:2019-2023年房地产开发投资增速

图表:2019-2023年居民消费价格上涨情况

图表:2019-2023年工业生产者出厂价格上涨情况

图表:2019-2023年分月全国城镇调查失业率

图表:2019-2023年我国居民人均可支配收入情况

图表:中国经济政策不确定性指数和贸易政策不确定性指数

图表:中国经济政策不确定性指数和国有及国有控股企业投资增速

图表:中国经济政策不确定性指数和私营企业投资增速

图表:中国经济政策不确定性指数和投资增速

图表:贸易政策不确定性指数和投资增速

图表:中国经济政策不确定性指数和房地产开发投资增速

图表:中国经济政策不确定性指数和社会消费品零售总额累计增速

图表:贸易政策不确定性指数和社会消费品零售总额累计增速

图表:新增人民币家庭中长期贷款增速

图表:新增人民币家庭短期贷款增速

图表:家庭债务期限结构的变动趋势

图表:经营性贷款占比变动趋势

图表:家庭房贷占可支配收入的比重

图表:家庭房贷占可支配收入的比重

图表:家庭总债务占可支配收入的比重

图表:家庭人均可支配收入增速与家庭债务累积增速

图表:pmi中的从业人员指数变动趋势

图表:工业企业营收和利率增速

图表:工业企业资产周转率和杠杆率

图表:工业企业资产周转率和杠杆率

图表:工业企业资产周转率:按生产要素密集程度分

图表:2019-2023年中国大陆人口总数情况

图表:2019-2023年中国大陆15-64岁人口规模及占比

图表:2019-2023年中国大陆65岁及以上人口数及占比

图表:2019-2023年中国大陆15岁以下人口数及比重

图表:2019-2023年各学段资助情况

图表:各学段财政投入占比情况

图表:2019-2023年全国规模以上文化及相关产业企业营业收入统计及增长情况

图表:2019-2023年中国城镇化情况

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