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2024-2029年社区银行行业竞争格局与投资前景预测报告

    2024-2029年社区银行行业竞争格局与投资前景预测报告
  • 报告编号:18273
  • 报告页数:180页
  • 图表数量:30个
  • 修订时间:2023年06月
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  • 热点行业:社区银行
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报告简介

近年来,随着我国城市化进程加快和社会经济结构调整,城市管理的重心正在由“单位制”向“社区制”转变,社区经济蓬勃发展,社区金融需求潜力巨大,已成为各家金融机构竞争的焦点。国内银行业围绕社区银行进行了大量的探索实践,大体上可分为三类。一是大银行开展的类社区业务。二是股份制商业银行城市商业银行开设的社区银行网点。第三类是小型城商行和村镇银行的社区业务。

未来的社区银行,商业模式将更加多样化,社区银行本质上也是金融,是银行服务的延伸,是其业务、产品前端化,后台后端化、数据化的表现,作为银行的触角,社区银行将被赋予更多的重任。社区银行将成为商业银行下一个竞争的蓝海,随着利率市场化的铺开,银行的盈利模式将发生重大转变,一味的揽储和放贷,将不利于银行开展风控和盈利水平测算。在此同时,银行的营销成本、获客成本将会上升,谁能掌握客户的粘性和忠诚度,谁才能在利率市场化的未来获得有效的利润支撑。而社区银行是银行转型发展的优势渠道之一,这也符合银行业长期发展的趋势:走向客户和终端,深入社区一线,把金融服务融入生活的“毛细血管”。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家海关总署、中国银行监督管理委员会、中国保险协会、中国经济景气监测中心、51行业报告网、国内外相关报刊杂志的基础信息、社区银行行业研究单位等公布和提供的大量资料以及对行业内企业调研访察所获得的大量第一手数据,对我国社区银行的发展状况、供需状况、竞争格局、赢利水平、发展趋势、投资机会、标杆企业经营状况及投资风险预测等进行了分析。为社区银行经营提供了新的投资机会和可借鉴的操作模式,对欲在社区银行行业从事资本运作的经济实体等单位准确了解目前中国社区银行业发展动态,把握企业定位和发展方向有重要参考价值。

报告目录

第一部分 行业发展概述

第一章 社区银行行业概述

第一节 社区银行相关概述

一、社区银行定义

二、社区银行的组织结构

三、社区银行的规模边界

四、社区银行优势

五、社区银行发展障碍

六、发展社区银行的意义

第二节 中国社区银行的变迁

第三节 社区银行与其他金融机构的比较

一、社区银行与民营银行

二、社区银行与国有商业银行及其在社区内的营业网点

三、社区银行与全国性股份制银行

四、社区银行与城市商业银行

五、社区银行与信用社

第二章 社区银行模式研究

第一节 美国社区银行模式

一、美国社区银行模式

二、美国社区银行的发展瓶颈

三、美国社区银行大核心能力

第二节 澳洲商业银行模式

一、澳洲社区银行形式

二、澳洲社区银行模式分析

第三节 国外社区银行一般特征

第四节 日本社区银行分类和特征

第五节 中国社区银行形式

一、全功能社区支行

二、有限功能社区支行

三、社区便民店

第六节 主要社区银行模式

一、民生银行“小区金融”战略

二、招商银行“零售专业网点”

三、龙江银行“小龙人”社区银行

四、天津农商银行“农村金融服务站”

第三章 2019-2023年美国社区银行业发展概述

第一节 美国社区银行定义

第二节 2019-2023年美国社区银行发展现状

第三节 美国社区银行经营特点

第四节 2019-2023年美国社区银行的经营状况

一、2019-2023年美国社区银行的经营状况

二、2024-2029年美国社区银行的经营趋势

第五节 美国社区银行的风险与资本

第六节 美国社区银行发展过程中的挑战

一、“社区化”转型

二、利率市场化

三、城市化水平削弱社区银行的客户基础

四、互联网金融的发展

第七节 美国社区银行对中国社区银行的启示

第四章 2019-2023年欧洲社区银行业发展综述

第一节 欧洲——银行业的发源地

第二节 欧洲社区银行业的发展历史

第三节 社区银行服务运动

第四节 2019-2023年欧洲社区银行业的发展现状

第五节 欧洲社区银行的特征

第六节 2019-2023年德国区域银行发展状况

第七节 国外社区银行发展经验启示

一、因地适宜的在发展

二、适当政府介入

三、准确的市场定位

第二部分行业深度分析

第五章 2019-2023年中国社区银行建设发展分析

第一节 中国社区银行设立路径

一、民营企业资本组建

二、现有小型金融机构改造

三、引进社区银行

第二节 中国社区银行路径选择分析

第三节 社区银行设点的战略意义

第四节 中国社区银行发展中存在的问题

一、社区银行同意监管标准缺乏

二、网点布局多集中在高端社区,普惠金融有待深入

三、社区银行盈利模式有待完善

四、社区银行从业人员素质参差不齐

五、社区银行认知度不高

六、风险控制问题多

第六章 2019-2023年中国社区银行业发展环境分析

第一节 2019-2023年国际宏观经济形势分析

一、2019-2023年世界主要国家经济发展形势

二、世界经济复苏面临的主要问题

第二节 2019-2023年国内宏观经济形势分析

一、中国GDP分析

二、工业生产总值

三、固定资产投资

四、居民收入

五、社会消费品零售总额

六、对外贸易

第三节 2019-2023年银行业宏观环境分析

第四节 2019-2023年银行业发展情况

一、银行业资产和负债规模

二、银行业金融服务

三、信贷

四、银行业整体风险抵补能力

五、流动性水平

第五节 2019-2023年相关政策对中国社区银行的影响分析

第六节 2019-2023年中国社区银行社会环境分析

一、互联网对银行业的影响

二、房地产发展对社区银行业的影响

三、社区银行带动自助金融机具发展

第七章 2019-2023年中国社区银行发展情况

第一节 2019-2023年中国社区银行的发展现状

一、2019-2023年中国社区银行发展现状

二、2019-2023年中国社区银行经营指标

三、2019-2023年中国社区银行发展指标

四、2019-2023年中国社区银行盈利指标

第二节 中国社区银行发展特点

第三节 2019-2023年中国社区银行监管情况

一、中国社区银行的监管框架

二、中国社区银行的退出机制

三、中国社区银行准入管理机制设计

四、中国社区银行的日常监管

第四节 中国社区银行对银行业的影响

一、银行业市场结构

二、银行业市场行为

三、银行业市场绩效

第八章 2019-2023年中国社区银行市场分析

第一节 中国社区银行市场定位战略

一、中国社区银行市场定位

二、中国社区银行市场定位战略

第二节 2019-2023年中国社区银行市场格局

第三节 2019-2023年各社区银行战略

一、2019-2023年兴业银行社区战略

二、2019-2023年中信银行社区战略

三、2019-2023年浦发银行社区战略

四、2019-2023年平安银行社区战略

五、2019-2023年宁波银行社区战略

第九章 农村信用社改革社区银行可行性分析

第一节 农村信用社改革社区银行可行性

第二节 农村信用社改革社区银行的实施

一、建立以及法人管理体制

二、明确产权关系

三、加强风险管理

四、建立完善的存款保险制度

第三节 农村信用社建设社区银行的意义

第十章 2019-2023年中国社区银行重点银行竞争格局

第一节 兴业银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第二节 中国民生银行股份公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第三节 中信银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第四节 上海浦东发展银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第五节 平安银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第六节 中国工商银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第七节 华夏银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第八节 宁波银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第九节 上海农村商业银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第十节 南京银行股份有限公司

一、基本情况

二、经济指标

三、竞争情况

第三部分行业发展趋势

第十一章 2024-2029年中国社区银行行业发展趋势

第一节 2024-2029年中国社区银行行业发展趋势

一、2024-2029年中国社区银行行业商铺租金发展趋势

二、2024-2029年中国社区银行行业物业公司成本预测

三、2024-2029年农村金融发展趋势

四、2024-2029年中国社区银行行业其他趋势

第二节 2024-2029年重点社区银行行业发展趋势

一、民生银行

二、中信银行

三、平安银行

四、广发银行

第十二章 2024-2029年中国社区银行发展建议

第一节 政策建议

一、统一制定监管标准

二、健全风险防范制度和规范

第二节 市场建议

一、社区银行加强自身建设,规范运行

二、精准定位,差异化发展

三、合理布局网点

四、提供社区银行从业人员素质

五、社区银行本土化

第十三章 2024-2029年中国社区银行投资前景和预测

第一节 中国社区银行的投资风险

一、中国社区银行信用风险

二、中国社区银行操作风险

三、中国社区银行利率风险

第二节 中国社区银行风险管控

一、中国社区银行信用风险管控

二、中国社区银行操作风险管控

三、中国社区银行利率风险管控

四、中国社区银行市场风险管控

第三节 2024-2029年中国社区银行投资前景

第四节 2024-2029年中国社区银行行业发展预测

一、2024-2029年中国社区银行行业市场规模预测

二、2024-2029年中国社区银行行业需求结构预测

三、2024-2029年中国社区银行行业市场供给预测

四、2024-2029年中国社区银行行业需求产品功能预测

五、2024-2029年中国社区银行行业市场格局预测

六、2024-2029年中国社区银行行业投资预测

七、2024-2029年中国社区银行行业盈利预测

图表目录

图表:美国社区银行的盈利指标

图表:美国社区银行的收入指标

图表:2019-2023年中国GDP

图表:2019-2023年中国居民消费价格指数

图表:2019-2023年中国财政收入统计

图表:2019-2023年中国财政支出统计

图表:2019-2023年中国民间投资统计

图表:2019-2023年中国保险行业收入

图表:2019-2023年中国社区银行行业市场规模统计

图表:2019-2023年中国社区银行行业需求结构统计

图表:2019-2023年中国社区银行行业市场供给统计

图表:2019-2023年中国社区银行行业投资统计

图表:2019-2023年中国社区银行行业盈利统计

图表:2024-2029年中国社区银行行业市场规模预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业资产规模预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业利润合计预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业盈利能力预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业市场格局预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业投资预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业盈利预测

图表:2024-2029年中国社区银行行业市场供给预测

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