2020-2025年中国小微金融行业发展格局及战略研究告

报告简介

随着中国经济发展步入新常态，我国经济结构调整的方向和经济增长发展的动力都出现了明显变化，大众创业、万众创新成为新的增长引擎。小微企业作为创业与创新的主要阵地和最具活力的市场主体，其战略价值逐步凸显。2019年4月17日，李克强总理考察了中国工商银行小企业金融业务部，强调金融机构要以改革的方式，着力解决融资难、融资贵问题，加强对小微企业和创新创业的服务。那么，在经济新常态大背景下，商业银行应该如何看待小微金融、如何做好小微金融服务呢？

小微企业是万众创新最重要的直接参与主体，国家知识产权局数据显示，我国小微企业完成了65%的发明专利和80%以上的新产品开发。更重要的，小微企业是创新落地的生力军，小微企业的创新一般都是能够直接用于生产经营、能够快速实现产业化的创新。但是，小微企业多数处于产业链底端、规模偏小、产品附加值偏低、核心竞争力不强，往往得不到足够的金融支持力度，融资难、融资贵的问题在小微企业身上表现得也更为显著。

2019年小微金融机构的总资产增长率、净资产增长率和贷款余额增长率均大幅下降，观测值分别为5.45%、5.09%和1.47%,较2019年分别下降了17个、8个和44个百分点。中国人民银行统计数据显示，截至2019年底，我国小额贷款公司数量为8910家，低于2019年第三季度末的8965家，增速明显减缓。

报告用途及价值

本行业报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家工信部、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国小微与互联网金融行业协会、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料，对我国小微金融行业及各子行业的发展状况、上下游行业发展状况、市场供需形势、新产品与技术等进行了分析，并重点分析了我国小微金融行业发展状况和特点，以及中国小微金融行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球小微金融行业发展态势作了详细分析，并对小微金融行业进行了趋向研判，是小微金融经营企业，科研、投资机构等单位准确了解目前小微金融行业发展动态，把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

报告目录

第一部分 小微金融产业环境透视
第一章 小微金融行业相关概述
第一节 小微金融的由来及发展
一、服务对象的扩展
二、金融服务的多元化
三、经营主体的多元化
四、金融技术创新
第二节 小微金融的特点
第三节 小微金融的发展策略

第二章 中国小微企业发展环境分析
第一节 经济环境分析
一、全球经济贸易形势
二、中国经济缓中企稳
三、人民币汇率的变动
四、劳动力成本的上升
第二节 社会环境分析
一、城镇居民收入情况
二、农村居民收入情况
三、居民消费水平情况
四、消费市场发展情况
第三节 内部环境分析
一、小微企业人力资源分析
二、小微企业组织结构分析
三、小微企业文化分析
四、小微企业技术创新能力分析
第四节 其他环境分析
一、技术环境分析
二、融资环境分析
三、财税环境分析

第三章 中国小微企业融资需求分析
第一节 小微企业融资需求现状分析
一、小微企业融资需求强烈
二、融资需求量大幅上升
三、融资需求呈现新动向
四、外贸企业融资需求凸显
第二节 小微企业转型升级中的融资需求分析
一、长期资金支持
二、融资创新方式
三、差别化信贷政策
四、技术改造资金支持
第三节 小微企业融资需求的细分分析
一、客户终生价值视角
二、基于产品创新层级
三、基于商业模式构成
四、结论和建议

第二部分 小微金融市场全景调研
第四章 金融机构服务小微企业状况分析
第一节 我国金融机构服务小微企业模式分析
一、小微金融服务模式的要求
二、服务小微企业的比较优势
三、应发挥中小银行的作用
第二节 我国银行服务小微企业现状分析
一、专业化组织体系日趋完善
二、信贷投放更趋合理
三、体制机制逐步优化
四、综合服务能力显著提升
第三节 我国保险机构服务小微企业分析
一、发挥风险保障功能
二、提升企业信用水平
三、大力发展出口信用保险
四、创新保险资金运用方式
第四节 小额贷款公司服务小微企业分析
一、小贷公司开拓小微企业融资渠道
二、小贷公司转制村镇银行分析
三、小贷公司创新发展方式分析
第五节 国际大型银行小微企业业务的发展启示
一、业务发展经验
二、风险管理经验
三、对我国银行的启示
第六节 中国部分银行小微企业业务发展现状
一、工商银行
二、建设银行
三、农业银行
四、招商银行
五、光大银行
六、民生银行

第五章 中国小额贷款行业发展分析
第一节 小额贷款行业发展环境分析
一、小额贷款行业发展综述
二、小额贷款行业市场环境及影响分析
三、国际小额贷款行业发展分析及经验借鉴
第二节 小额贷款行业细分市场发展分析
一、农村小额贷款市场运行与前景
二、中小企业小额贷款市场运行与发展前景
三、个人小额贷款市场运行现状与发展前景
四、科技小额贷款市场运行现状与发展前景
第三节 小额贷款行业竞争格局分析
一、小额贷款行业区域市场分析
二、小额贷款行业竞争形势及策略
三、额贷款竞争主体市场分析
四、小额贷款行业领先企业经营形势分析

第六章 中国P2P信贷行业发展分析
第一节 P2P信贷产业环境透视
一、中国P2P信贷行业投资背景
二、中国P2P信贷行业市场环境分析
三、国际P2P信贷行业发展经验借鉴
第二节 P2P信贷市场全景调研
一、中国P2P信贷行业运行现状分析
二、中国P2P信贷行业发展模式分析
三、中国网络信贷平台经营分析
1、B2C网络借贷平台经营分析
2、P2P网络平台经营分析
第三节 P2P信贷竞争格局分析
一、中国P2P信贷行业竞争与合作分析
二、中国P2P信贷行业重点区域分析
三、中国P2P信贷行业重点企业经营分析
第四节 P2P信贷业务管理与风险控制
一、P2P信贷业务风险划分
二、P2P信贷信贷业务前管理
三、P2P信贷业务后发放流程
四、中国P2P信贷可持续发展分析

第七章 小微金融行业发展分析
第一节 发展历程
一、模式形成阶段
二、服务深化阶段
三、转型提升阶段
第二节 制度环境
一、小微企业金融服务需求分析
二、小微企业划型标准和统计制度
三、金融机构服务小微客户的运营成本
四、小微贷款投放的存贷比约束
第三节 企业经营
一、融资状况
二、运营模式
三、风险管理

第八章 小微金融创新服务模式分析
第一节 "浦东模式"
一、政府和银行的定位和分工
二、小微企业创新金融产品展示
1、知识产权质押贷款
2、场外交易市场股权质押贷款
3、拟上市培育小企业信用贷
4、小微企业合同能源贷和IFC能效贷
5、小微企业信用贷
三、创新成果推广应用情况
第二节 小微企业"年审制"贷款产品
一、银监会创新小微企业还款方式的政策
二、华夏银行绍兴分行小企业金融创新产品
1、"年审制"贷款产品融资期限阶段
2、"商圈贷"一揽子金融服务方案
3、"卖断型接力贷"产品
三、金融创新成果及推广应用情况
第三节 民间金融创新模式P2P网贷
一、网贷平台利率分析
二、网贷平台收费情况
三、借款人融资成本分析
四、P2P平台小微信贷项目分析
第四节 民营银行小微企业金融服务最新进展
一、浙江网商银行
二、上海华瑞银行
三、前海微众银行
四、天津金城银行
五、温州民商银行

第三部分 小微金融行业竞争格局分析
第九章 小微金融行业区域市场分析
第一节 华东地区小微金融行业分析
一、行业发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第二节 华南地区小微金融行业分析
一、行业发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第三节 华中地区小微金融行业分析
一、行业发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第四节 华北地区小微金融行业分析
一、行业发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第五节 东北地区小微金融行业分析
一、行业发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测
第六节 西部地区小微金融行业分析
一、行业发展现状分析
二、市场规模情况分析
三、市场需求情况分析
四、行业发展前景预测

第十章 重点小微金融服务平台发展分析
第一节 阿里小微金融服务集团
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第二节 汇付天下
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第三节 深圳小微企业金融服务平台
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第四节 广州小微企业金融服务平台
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第五节 光大银行小微综合金融服务平台
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第六节 理财范投融资平台
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第七节 玖富微金融平台
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第八节 华夏银行金融服务平台
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第九节 河南国控小微
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色
第十节 财门小贷
一、平台简介
二、小微金融产品及服务
三、平台经营状况分析
四、平台金融服务创新及特色

第四部分 小微金融行业发展前景展望
第十一章 2020-2025年小微金融行业前景及趋势预测
第一节 2020-2025年小微金融市场发展前景
一、小微金融市场发展潜力
二、小微金融市场发展前景展望
三、小微金融细分行业发展前景分析
第二节 2020-2025年小微金融市场发展趋势预测
一、小微金融行业发展趋势分析
二、小微金融行业市场规模预测
三、小微金融行业细分市场发展趋势

第十二章 2020-2025年小微金融行业投资机会与风险防范
第一节 中国小微金融行业投资特性分析
一、小微金融行业进入壁垒分析
二、小微金融行业盈利模式分析
三、小微金融行业盈利因素分析
第二节 中国小微金融行业投资情况分析
一、小微金融行业总体投资及结构
二、小微金融行业投资规模情况
三、小微金融行业投资项目分析
第三节 中国小微金融行业投资风险
一、小微金融行业供求风险
二、小微金融关联产业风险
三、小微金融行业产品结构风险
四、小微金融行业政策风险
第四节 小微金融行业投资机会
一、产业链投资机会
二、细分市场投资机会
三、重点区域投资机会

第五部分 小微金融行业发展战略研究
第十三章 小微金融行业发展战略研究
第一节 小微金融行业发展战略研究
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划
第二节 对中国小微金融品牌的战略思考
一、小微金融品牌的重要性
二、小微金融实施品牌战略的意义
三、小微金融企业品牌的现状分析
四、中国小微金融企业的品牌战略
五、小微金融品牌战略管理的策略
第三节 小微金融行业经营策略分析
一、小微金融市场细分策略
二、小微金融市场创新策略
三、品牌定位与品类规划
四、小微金融新产品差异化战略
第四节 小微金融行业投资战略研究
一、小微金融行业投资战略
二、2020-2025年小微金融行业投资战略
三、2020-2025年细分行业投资战略

图表目录

图表：小微金融行业生命周期
图表：小微金融行业产业链结构
图表：2019-2020年中国小微金融行业盈利能力分析
图表：2019-2020年中国小微金融行业运营能力分析
图表：2019-2020年中国小微金融行业偿债能力分析
图表：2019-2020年中国小微金融行业发展能力分析
图表：2019-2020年中国小微金融行业经营效益分析
图表：2019-2020年全球小微金融行业市场规模
图表：2019-2020年中国小微金融行业市场规模
图表：2019年互联网金融行业融资规模
图表：2019-2020年小微金融行业业务收入
图表：2019-2020年小微金融行业资产总计
图表：2019-2020年小微金融行业负债总计
图表：2019年中国银行业重点发展的客户群比重
图表：2019-2020年小微金融行业主营业务收入
图表：2019-2020年小微金融行业主营业务成本
图表：2019-2020年小微金融行业销售费用分析
图表：2019-2020年小微金融行业管理费用分析
图表：2019-2020年小微金融行业财务费用分析
图表：2019-2020年小微金融行业销售毛利率分析
图表：2019-2020年小微金融行业销售利润率分析
图表：2019-2020年小微金融行业成本费用利润率分析
图表：2019-2020年小微金融行业总资产利润率分析
图表：2019-2020年小微金融行业需求分析
图表：2019-2020年小微金融行业集中度
图表：2020-2025年小微金融行业市场规模预测
图表：2020-2025年互联网金融行业市场规模预测