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2019-2025年中国银行业市场竞争格局与投资风险分析报告

    2019-2025年中国银行业市场竞争格局与投资风险分析报告
  • 报告编号:678
  • 报告页数:301页
  • 图表数量:165个
  • 修订时间:2019年03月
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  • 报告名称2019-2025年中国银行业市场竞争格局与投资风险分析报告
  • 修订日期2019年3月
  • 报告页数301页
  • 图表数量165个
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报告简介

  银行业在中国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分,中国现阶段的银行可以分为三类:中央银行、商业银行、政策性银行。近年来,中国银行业改革创新取得了显著的成绩,整个银行业发生了历史性变化,在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用,有力的支持中国国民经济又好又快的发展。

  上市银行2019年前3季度增速稳健,前3季度息差下滑好于预期。前3季度,16家上市银行共计实现净利润9,184亿元,同比增长13.0%,略高于我们预期的12.1%,小幅低于上半年同比增速0.6%。息差同比下滑和拨备计提幅度小于预期,是利润增长略超预期的主要原因。净利润增长来源于规模稳健扩张、中间业务收入快速增长以及成本收入比小幅改善,而受去年降息、资产质量继续小幅恶化影响,息差和拨备费用负贡献利润增长。上调四大行、股份制银行以及宁波银行13年盈利预测,小幅下调交行、北京和南京银行13年盈利预测。调整后的净利润增速如下,农业银行上调5.85%至14.07%,中信银行上调10.87%至15.48%,兴业银行上调4.44%至24.60%,华夏银行上调3.64%至17.77%,宁波银行上调2.51%至16.50%,交通银行下调0.01%至7.38%,南京银行下调1.22%至12.30%,北京银行下调0.98%至13.64%。上市银行2019净利润增长由9.2%上升至11.6%。上调农行、兴业、华夏和平安评级至“买入”,上调中信至“增持”,下调南京、宁波至“增持”,下调交行至“中性”。央行2019年公布11月份宏观金融数据,11月份新增人民币贷款6246亿元, 2019年1-11月份人民币贷款增加了8.41万亿元,整体从2019年全年看,如果保守预测12月份新增人民币贷款在5000亿元到5500亿元左右,则整体全年的人民币贷款增量在9万亿元左右。

  2019年,中国银行监督管理委员会发布《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》。《意见》明确提出,民间资本进入银行业与其他资本遵守同等条件,民间资本投资银行业的范围、对象没有限制。《意见》对鼓励和引导民间资本参与中小金融机构重组有重大突破,《意见》指出,民营企业参与城市商业银行风险处置的,持股比例可适当放宽至20%以上;通过并购重组方式参与农村信用社和农村商业银行风险处置的,允许单个企业及其关联方阶段性持股比例超过20%。民营企业将不只是参股,还有机会控股。该政策的发布实施,将给银行业发展带来新的机遇。未来中国经济结构将更加优化,政府宏观调控能力继续提升,中国宏观经济仍将保持6-8%高速增长,中国银行业将继续得益于宏观经济的高速增长。由于外部环境的改变,中国银行业将实施更加多元化的经营战略。

报告用途及价值

  本行业报告在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家海关总署、国家商务部、国务院发展研究中心、证监会、银监会、保监会、证券业协会、保险业协会、银行业协会、51行业报告网以及国内外相关报刊杂志的基础信息等公布和提供的大量资料,对我国银行市场格局、竞争态势等进行了分析,并着重分析了国内外重点银行运营情况和发展动态。报告数据丰富及时、图文并茂,还对国家相关产业政策进行了介绍和趋向研判,是金融企业、科研单位、经销企业等单位准确了解当前中国银行市场发展动态,把握企业定位和发展战略方向不可多得的决策参考资料,同时对其他相关部门也具有极大的参考价值。

报告目录

第一部分 银行行业发展现状
第一章 银行业概述   1
第一节 银行业的基本特点  1
一、构成主体具有特殊性    1
二、银行业资本结构具有特殊性       1
三、以现代法人产权制度为基础的多元化产权形式       2
四、银行业面临的风险日益复杂       4
五、严格的行业管制和监管       4
第二节 银行业发展存在的主要问题  5
一、银行业城乡、地区发展不平衡现象    5
二、银行体系流动性过剩问题日益突出    6
三、商业银行公司治理结构尚未真正实施到位       9
四、银行业潜在金融风险不容忽视    11
五、银行业风险管理水平相对落后    12
六、银行的业务发展仍处于传统金融业务阶段       12
七、现行营业税制度不利于我国银行业的发展       13
第二章 中国银行行业供需分析      15
第一节 2019-2025年供给分析及预测     15
第二节 2019-2025年需求分析及预测     15
第三节 2019-2025年供需平衡分析及预测     18
第三章 银行业务分析       21
第一节 银行业总体经营状况     21
一、2018-2019年银行总资产、总负债情况   21
三、2018-2019年商业银行不良贷款余额、占比   24
第二节 存款业务  28
一、2018-2019年存款规模与实际利率   28
二、2018-2019年人民币存款品种结构   29
三、2018-2019年储蓄存款分析       33
四、2018-2019年企业存款分析       35
第三节 信贷业务  36
一、2018-2019年贷款总体规模       36
二、2018-2019年信贷结构       37
三、2018-2019年不良贷款情况       39
四、2018-2019年存贷分析       40
第四节 银行间业务     41
一、2018-2019年市场政策动态       41
二、2018-2019年同业拆借市场       45
三、2018-2019年银行间债券市场   46
第五节 中间业务分析  49
一、2018-2019年银行卡业务   49
二、2018-2019年网上银行业务       49
三、2018-2019年个人银行业务       50
第四章 银行业对外开放现状与发展前景     52
第一节 外资银行发展现状及趋势     52
一、外资银行的发展现状    52
二、外资银行的发展趋势    55
第二节 外资银行与中资银行竞争格局     58
一、机构设立和市场布局    58
二、业务与客户竞争分析    59
三、盈利情况分析       60
第三节 外资银行与中资银行合作状况     61
一、外资银行入股中资银行现状       61
二、引进外资银行对中国金融业的影响    62
第二部分 银行行业竞争格局
第五章 银行行业竞争分析      64
第一节 银行业竞争格局现状     64
一、银行业市场份额    64
二、银行业资本状况对比分析    77
三、不良贷款情况       81
四、银行业盈利能力对比分析    82
第二节 2019-2025年中国银行行业竞争分析及预测     90
一、2019年银行业竞争情况分析     90
二、2019年银行业竞争形势分析     91
三、2019-2025年集中度分析及预测       93
四、2019-2025年进入退出状况分析及预测   93
五、2019-2025年生命周期分析及预测   99
第六章 银行企业竞争策略分析      100
第一节 银行业竞争策略分析     100
一、2019年银行业增长潜力分析     100
二、2019年银行主要潜力项目分析  101
三、2019年银行品种竞争策略分析  102
第二节 银行企业竞争策略分析  104
一、“十三五”规划对银行行业竞争格局的影响     104
二、2019-2025年我国银行业竞争趋势   115
三、2019-2025年银行行业竞争格局展望       116
四、2019-2025年银行行业竞争策略分析       119
五、2019-2025年银行企业竞争策略分析       122
第七章 银行重点企业分析      125
第一节 四大国有商业银行运营状况  125
一、中国工商银行       125
1、企业基本情况  125
2、2019年企业经营情况分析   126
二、中国农业银行       132
1、企业基本情况  132
2、2019年企业经营情况分析   132
三、中国银行       134
1、企业基本情况  134
2、2019年企业经营情况分析   134
四、中国建设银行       137
1、企业基本情况  137
2、2019年企业经营情况分析   137
第二节 股份制商业银行运营状况     142
一、交通银行       142
1、企业基本情况  142
2、2019年企业经营情况分析   143
二、招商银行       148
1、企业基本情况  148
2、2019年企业经营情况分析   148
三、光大银行       152
1、企业基本情况  152
2、2019年企业经营情况分析   153
四、民生银行       154
1、企业基本情况  154
2、2019年企业经营情况分析   155
五、华夏银行       158
1、企业基本情况  158
2、2019年企业经营情况分析   159
六、上海浦东发展银行       161
1、企业基本情况  161
2、2019年企业经营情况分析   162
七、中信银行       162
1、企业基本情况  162
2、2019年企业经营情况分析   163
八、平安银行       166
1、企业基本情况  166
2、2019年企业经营情况分析   167
九、广东发展银行       169
1、企业基本情况  169
2、2019年企业经营情况分析   170
十、兴业银行       170
1、企业基本情况  170
2、2019年企业经营情况分析   171
第三节 政策性银行运营状况     173
一、国家开发银行       173
二、中国进出口银行    175
三、中国农业发展银行       177
第三部分 银行行业前景预测
第八章 银行行业发展趋势预测      179
第一节 2019-2025年银行业趋势分析     179
一、2004-2018年银行业趋势总结   179
二、2019-2025年银行业发展空间   179
三、2019-2025年银行产业政策趋向       181
第二节 2019-2025年银行业预测     184
一、2019-2025年银行业结构预测   184
二、2019-2025年银行业需求前景   184
三、2019-2025年银行行业集中度预测   186
第九章 银行行业贷款现状分析      187
第一节 2019年银行行业投资情况分析    187
一、企业贷款增速放缓       187
二、小微企业贷款增长快于各项贷款       187
三、工业和服务业中长期贷款增速减缓    188
四、“三农”贷款增速回落  188
五、房地产贷款增速回升    188
六、住户贷款增速回升       189
第二节 2019年银行行业投资情况分析    189
一、企业中长期贷款平稳增长    190
二、小微企业贷款增速回升       190
三、工业和服务业中长期贷款增长平稳    190
四、农业贷款增速基本稳定       191
五、房地产贷款平稳较快增长    191
六、住户贷款同比多增较多       192
第四部分 银行行业投资战略研究
第十章 银行行业投资环境分析      193
第一节 经济发展环境分析  193
一、2018-2019年我国宏观经济运行情况       193
二、2019-2025年我国宏观经济形势分析       197
三、2019-2025年经济趋势及其影响预测       203
第二节 政策法规环境分析  206
一、2019年银行行业政策环境  206
二、2019年国内宏观政策对其影响  209
三、2019年行业产业政策对其影响  211
第三节 社会发展环境分析  213
一、国内社会环境发展现状       213
二、2019年社会环境发展分析  216
三、2019-2025年社会环境对行业的影响分析       217
第四节 观点  217
第十一章 银行行业投资机会与风险     222
第一节 银行行业投资效益分析  222
一、2018-2019年银行行业投资状况分析       222
二、2019-2025年银行行业投资效益分析       222
三、2019-2025年银行行业投资趋势预测       223
四、2019-2025年银行行业的投资方向   226
五、2019-2025年银行行业投资的建议   228
第二节 影响银行行业发展的主要因素     230
一、2019-2025年影响银行行业运行的有利因素分析   230
二、2019-2025年影响银行行业运行的稳定因素分析   231
三、2019-2025年影响银行行业运行的不利因素分析   231
四、2019-2025年我国银行行业发展面临的挑战分析   233
五、2019-2025年我国银行行业发展面临的机遇分析   238
第三节 银行行业投资风险及控制策略分析     241
一、2019-2025年银行行业市场风险及控制策略   241
二、2019-2025年银行行业政策风险及控制策略   247
三、2019-2025年银行行业经营风险及控制策略   248
四、2019-2025年银行同业竞争风险及控制策略   251
五、2019-2025年银行行业其他风险及控制策略   253
第十二章 银行行业投资战略研究  254
一、战略综合规划       254
二、技术开发战略       254
三、业务组合战略       258
四、区域战略规划       260
五、产业战略规划       270
六、营销品牌战略       271
七、竞争战略规划       274
第二节 对我国银行业品牌的战略思考     278
一、品牌的重要性       278
二、实施品牌战略的意义    279
三、企业品牌的现状分析    280
四、企业的品牌战略    281
五、品牌战略管理的策略    283
第三节 银行业经营策略分析     287
一、银行业市场细分策略    287
二、银行业市场创新策略    288
三、品牌定位与品类规划    289
四、银行业新产品差异化战略    291

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图表目录

图表:2019年新增贷款分布情况     16
图表:2019年M0及M2单月增加额      16
图表:2019-2025年中国网上银行交易规模预测   17
图表:2019年最新全国主要各大银行利率(一)  19
图表:2019年最新全国主要各大银行利率(二)  19
图表:2019年最新全国主要各大银行利率(三)  20
图表:近十年央行资产负债表项目分析(一)       21
图表:近十年央行资产负债表项目分析(二)       21
图表:中央银行资产负债表分析       22
图表:2019年我国商业银行负债构成     22
图表:商业银行不良贷款、拨备覆盖率及准备金情况    23
图表:2003-2019年我国商业银行存款结构   23
图表:2018-2019年我国商业银行不良贷款率       24
图表:2018-2019年不良贷款率走势       25
图表:2019年我国金融机构本外币信贷收支  28
图表:金融机构人民币信贷收支       28
图表:中国人民银行历年利率情况    29
图表:金融机构人民币存款历年基准利率       33
图表:2000-2019年储蓄率构成       34
图表:金融机构人民币历年贷款基准利率       37
图表:金融机构外汇信贷收支情况    38
图表:2018-2019年银行业不良贷款分析       40
图表:2019上半年全国银行间同业拆借市场交易期限分类统计(一)     45
图表:2019上半年全国银行间同业拆借市场交易期限分类统计(二)     46
图表:2019年债券市场发行情况     47
图表:中央结算公司2019年各期限债券发行量占比     48
图表:2019年债券市场余额情况     48
图表:2019年债券市场现券和回购交易结算情况  49
图表:2019Q2-2019Q2中国网上银行市场交易规模    50
图表:我国商业银行理财产品比较    51
图表:2018-2019年中国商业银行存款市场份额一览表       66
图表:国有银行和股份制银行存款市场份额趋势图       67
图表:工商银行和交通银行存款市场份额趋势图    67
图表:2018-2019年中国商业银行存款市场份额   67
图表:国有银行与股份制银行存款总额比较    68
图表:国有银行与股份制银行存款市场份额趋势图       69
图表:2018-2019年中国商业银行资产市场份额一览表       69
图表:国有银行和股份制银行资产市场份额趋势图       70
图表:工商银行和交通银行资产市场份额趋势图    70
图表:2018-2019年中国商业银行资产市场份额   71
图表:国有银行与股份制银行总资产比较       72
图表:国有银行与股份制银行总资产市场份额       72
图表:2018-2019年中国商业银行贷款市场份额   72
图表:国有银行与股份制银行贷款总额比较    73
图表:国有银行和股份制银行贷款市场份额趋势图       74
图表:工商银行和交通银行贷款市场份额变化       74
图表:2018-2019年中国商业银行净利润市场份额       74
图表:国有银行与股份制银行净利润比较       75
图表:国有银行和股份制银行净利润市场份额趋势图    76
图表:工商银行和交通银行净利润市场份额变化    76
图表:2003-2019年银行业金融机构资产规模增长情况       80
图表:2019年银行业金融机构总资产分析     80
图表:2019年大型商业银行总资产分析  80
图表:2019年股份制商业银行总资产分析     81
图表:2019年城市商业银行总资产分析  81
图表:2019年其他类金融机构总资产分析     81
图表:2019年商业银行不良贷款情况     82
图表:2019年中国工商银行现金流量     127
图表:2019年中国工商银行资产负债     128
图表:2019年中国工商银行利润分配     128
图表:2019年中国工商银行按行业构成经营分析  129
图表:2019年中国工商银行按地区构成经营分析  129
图表:2018-2019年中国工商银行投资收益分析   129
图表:2018-2019年中国工商银行偿债能力分析   130
图表:2018-2019年中国工商银行资本结构分析   130
图表:2018-2019年中国工商银行获利能力分析   131
图表:2018-2019年中国工商银行发展能力分析   131
图表:2018-2019年中国工商银行现金流量分析   132
图表:2019年中国农业银行1季度财务  133
图表:2019年中国银行现金流量     134
图表:2019年中国银行资产负债     135
图表:2019年中国银行利润分配     135
图表:2018-2019年中国银行投资收益分析   136
图表:2018-2019年中国银行获利能力分析   136
图表:2018-2019年中国银行发展能力分析   137
图表:2019年中国建设银行按行业构成经营分析  138
图表:2019年中国建设银行按行业构成经营分析  139
图表:2019年中国建设银行资产负债     139
图表:2019年中国建设银行现金流量     140
图表:2019年中国建设银行利润分配     140
图表:2018-2019年中国建设银行投资收益分析   141
图表:2018-2019年中国建设银行获利能力分析   141
图表:2018-2019年中国建设银行发展能力分析   142
图表:2019年交通银行按行业构成经营分析  143
图表:2019年交通银行按产品构成经营分析  143
图表:2019年交通银行按地区构成经营分析  143
图表:2018-2019年交通银行偿债能力分析   144
图表:2018-2019年交通银行偿债能力分析   144
图表:2018-2019年交通银行经营效率分析   144
图表:2018-2019年交通银行获利能力分析   145
图表:2018-2019年交通银行发展能力分析   145
图表:2018-2019年交通银行现金流量分析   146
图表:2018-2019年交通银行投资收益分析   146
图表:2019年交通银行资产负债     146
图表:2019年交通银行利润分配     147
图表:2019年交通银行现金流量     147
图表:2019年招商银行现金流量     148
图表:2019年招商银行资产负债     149
图表:2019年招商银行利润分配     149
图表:2019年招商银行按行业构成经营分析  150
图表:2019年招商银行按地区构成经营分析  150
图表:2018-2019年招商银行投资收益分析   150
图表:2018-2019年招商银行获利能力分析   151
图表:2018-2019年招商银行发展能力分析   151
图表:2018-2019年光大银行每股指标分析   153
图表:2018-2019年光大银行成长能力分析   153
图表:2018-2019年光大银行盈利能力分析   153
图表:2018-2019年光大银行盈利质量分析   153
图表:2018-2019年光大银行财务风险分析   154
图表:2019年光大银行主营构成分析     154
图表:2019年民生银行按行业构成经营分析  155
图表:2019年民生银行按地区构成经营分析  155
图表:2019年民生银行利润分配     155
图表:2019年民生银行现金流量     156
图表:2018-2019年民生银行投资收益分析   156
图表:2018-2019年民生银行获利能力分析   157
图表:2018-2019年民生银行发展能力分析   157
图表:2019年华夏银行按行业构成经营分析  159
图表:2019年华夏银行按产品构成经营分析  160
图表:2019年华夏银行按地区构成经营分析  160
图表:2018-2019年华夏银行每股指标分析   160
图表:2018-2019年华夏银行成长能力分析   160
图表:2018-2019年华夏银行盈利能力分析   161
图表:2018-2019年华夏银行盈利质量分析   161
图表:2018-2019年华夏银行运营能力分析   161
图表:2018-2019年华夏银行财务风险分析   161
图表:2019年中信银行现金流量     163
图表:2019年中信银行按行业构成经营分析  163
图表:2019年中信银行按地区构成经营分析  164
图表:2019年中信银行利润分配     164
图表:2018-2019年中信银行投资收益分析   165
图表:2018-2019年中信银行投资收益分析   165
图表:2018-2019年中信银行投资收益分析   166
图表:2019年平安银行现金流量     167
图表:2019年平安银行利润分配     167
图表:2018-2019年平安银行投资收益分析   168
图表:2018-2019年平安银行获利能力分析   168
图表:2018-2019年平安银行发展能力分析   169
图表:2019年兴业银行按产品构成经营分析  171
图表:2019年兴业银行按地区构成经营分析  171
图表:2019年兴业银行利润分配     172
图表:2019年兴业银行现金流量     172
图表:2018-2019年国内生产总值及其增长速度   193
图表:2019年GDP核算数据按产业分析       194
图表:2018-2019年GDP环比增长速度 194
图表:2018-2019年城镇新增就业人数分析   195
图表:2018-2019年国内生产总值与全部就业人员比率       195
图表:2019年居民消费价格月度涨跌幅度     196
图表:2019年居民消费价格比上年涨跌幅度  196
图表:2018-2019年农村居民人均纯收入       197
图表:2018-2019年城镇居民人均可支配收入       197
图表:2007-2019年中国人口及其自然增长率变化情况       213
图表:区域发展战略咨询流程图       267
图表:区域SWOT战略分析图  268
图表:四种基本的品牌战略       287

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