首页 > 最近更新 > 中国小额贷款行业市场发展分析及案例研究与前景趋势研究报告(2025-2030版)

中国小额贷款行业市场发展分析及案例研究与前景趋势研究报告(2025-2030版)

    中国小额贷款行业市场发展分析及案例研究与前景趋势研究报告(2025-2030版)
  • 报告编号:462947
  • 报告页数:150页
  • 图表数量:30个
  • 修订时间:2024年06月
  • 交付方式:Email / 快递(免运费 1-2天送达)
  • 电话订购:400-886-7071
  • 目录下载:打印 Word目录 PDF目录
  • 热点行业:小额贷款
  • 选择版本:
    电子版 ¥8500
    纸质版 ¥8500
    两版合订 ¥8800
    报告价格:¥ 8500.00
    报告价格:¥ 8500.00
    报告价格:¥ 8800.00
报告简介

小额贷款又称为微型金融或小额信贷,是为低收入者或者微型企业提供资金支持的一种信贷服务方式。小额贷款进入中国,在支持贫困人口、中小企业发展以及"三农"经济方面,都发挥了不可替代的作用,因此在我国小额贷款被定义为:为贫困和低收入者以及微型企业提供额度较小的信贷服务方式。小额贷款的产生有效地丰富了国内的金融体系,并且带来了新的经济增长点,以一种新的融资方式为"三农"企业和中小企业解决了融资困境,同时小额贷款模式也促使改革开放以来的民间资本以合法化、合理化的方式参与到金融体系中,提高了资金的使用效率,也将民间资本带上了规范化经营的平台,有效地降低了金融风险,促进了国内金融市场更为规范而有序的发展。

小额贷款公司作为我国普惠金融体系的重要组成部分,长期坚持小额分散、服务"三农"和小微企业的正确方向道路,在实现金融创新及规范民间投资等方面发挥了重要作用。受区域经济发展差别等因素影响,各地小额贷款公司发展不均衡。在各地政府的支持下,从南到北、从东到西,各省国有资本和民营资本纷纷发起设立小额贷款公司。数据显示,2022年末,银行业金融机构用于小微企业的贷款余额59.7万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额23.6万亿元,同比增速23.6%。截至2022年12月末,全国共有小额贷款公司5958家。贷款余额9086亿元,全年减少337亿元。报告显示,截至2023年6月末,全国共有小额贷款公司5688家。贷款余额8270亿元,上半年减少837亿元。

2020年11月2日颁发的《网络小贷暂行办法》对小贷公司的经营区域、借款限额、联合贷款、融资杠杆、注册资本等方面提出要求,以规范小额贷款公司网络小额贷款业务,防范网络小额贷款业务风险,促进网络小额贷款业务健康发展。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家发改委、国务院发展研究中心、国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国银行业协会、51行业报告网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对中国小额贷款及各子行业的发展状况、关联行业发展状况、市场竞争、发展趋势、新业务与技术等进行了分析,并重点分析了中国小额贷款行业发展状况和特点,以及中国小额贷款行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的小额贷款行业发展态势作了详细分析,并对小额贷款行业进行了趋向研判,是小额贷款经营企业,服务、投资机构等单位准确了解目前小额贷款行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

报告目录

第一章 小额贷款行业发展综述

第一节 小额贷款行业定义及特性分析

一、小额贷款行业定义

二、小额贷款行业分类

1、按机构分类

2、 按服务对象和宗旨分类

3、按是否可持续分类

三、小额贷款行业特性

四、与P2P行业区别

1、收取费用不同

2、模式不同

3、二者利率不同

4、贷款性质不同

五、小额贷款行业社会效益分析

第二节 小额贷款行业主要指标分析

一、小额贷款行业企业数量

二、小额贷款行业从业人员数量

三、小额贷款行业资金成本分析

四、小额贷款公司贷款特征分析

五、小额贷款公司贷款担保方式

第二章 小额贷款行业市场环境及影响分析

第一节 小额贷款行业政治法律环境

一、行业管理体制分析

二、行业主要法律法规

三、政策环境对行业的影响

第二节 行业经济环境分析

一、宏观经济形势分析

二、宏观经济环境对行业的影响分析

第三节 行业社会环境分析

一、小额贷款产业社会环境

二、社会环境对行业的影响

第四节 行业金融环境分析

一、银行业金融机构发展情况分析

二、货币市场发展情况分析

三、股票市场发展情况分析

四、债券市场发展情况分析

五、保险市场发展情况分析

六、基金市场发展情况分析

第五节 行业货币环境分析

一、国内信贷环境运行分析

二、央行信贷收缩政策影响

三、央行货币政策动向

四、国内个人贷款环境分析

五、货币供应数据分析

第六节 行业信贷环境分析

一、中国民间借贷市场现状

二、中国个人信贷市场现状

三、中国信用体系建设成效

第三章 国际小额贷款行业发展分析及经验借鉴

第一节 全球小额贷款市场总体情况分析

一、全球小额贷款的起源

二、全球小额信贷的发展阶段

三、全球小额贷款的发展趋势分析

四、全球小额信贷可持续发展分析

第二节 全球小额贷款的实践模式与经验分析

一、全球小额贷款的实践模式

二、全球小额贷款的经验分析

三、全球小额贷款技术经验分析

第三节 美国小额贷款发展模式分析

一、美国sba小额贷款机制简介

二、美国sba小额贷款操作流程

三、美国sba小额贷款主要项目

四、美国社区银行小额信贷服务

五、美国小额信贷服务经验借鉴

第四节 孟加拉国小额贷款发展模式分析

一、孟加拉国小额贷款运行模式

二、孟加拉国小额贷款发展经验

三、孟加拉国小额贷款面临的挑战

四、中孟小额贷款发展的异同分析

五、对中国小额信贷发展的启示

第五节 印度小额贷款发展模式分析

一、印度小额信贷危机爆发情况

二、印度小额信贷lbp运作分析

三、印度小额信贷快速发展原因

四、印度小额信贷危机主要成因

五、印度小额贷款发展对中国启示

第六节 印尼小额贷款发展模式分析

一、印尼人民银行小额贷款基本情况

二、印尼人民银行小额贷款业务特点

三、印尼人民银行小额贷款产品情况

四、印尼人民银行小额贷款业务流程

五、印尼人民银行小额贷款启示建议

第七节 玻利维亚小额贷款发展模式分析

一、玻利维亚阳光银行发展历程

二、玻利维亚阳光银行贷款机制

三、玻利维亚阳光银行商业转变

四、玻利维亚阳光银行发展启示

第八节 国内外小额贷款模式对比分析

一、利率应由市场主导

二、建立现代管理制度

三、严格的监督和控制风险机制

第四章 小额贷款公司及其业务分析

第一节 中国小额贷款公司的发展概述

一、中国小额贷款公司发展的背景

二、中国小额贷款公司发展的意义

三、中国小额贷款公司规模与业务状况

四、中国小额贷款公司的盈利状况

第二节 中国小额贷款公司的运作模式研究

一、小额贷款公司的性质

二、小额贷款公司的设立

三、小额贷款公司的资金来源

四、小额贷款公司的资金运用

五、小额贷款公司的监督管理

第三节 中国小额贷款公司产品设计框架

一、小额贷款公司的目标市场

二、小额贷款公司的产品设计

三、小额贷款公司信用审查流程

第四节 中国小额贷款公司的融资分析

一、小额贷款公司上市的可行性分析

二、小额贷款公司外部融资方式

三、小额贷款公司外部融资方式的优势分析

第五节 中国小额贷款公司的利率定价分析

一、小额贷款公司现行的利率水平

二、小额贷款公司利率的构成与调整

三、小额贷款公司合理利率水平的设计

四、小额贷款公司利率问题的应对建议

第五章 中国金融机构小额贷款业务分析

第一节 国家开发银行小额贷款业务特点

一、国开行小额贷款业务对象

二、国开行小额贷款业务模式

三、国开行小额贷款产品分析

四、国开行小额贷款业务规模

五、国开行小额贷款业务机制

六、国开行小额贷款案例分析

第二节 中国农业银行小额贷款业务分析

一、农业银行小额贷款业务特点

二、农业银行小额贷款业务对象

三、农业银行小额贷款业务模式

四、农业银行小额贷款产品分析

五、农业银行小额贷款业务规模

六、农业银行小额贷款业务风险管理技术

七、农业银行小额贷款案例分析

第三节 中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析

一、邮政储蓄银行小额贷款业务特点

二、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍

三、邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”

四、邮政储蓄银行“信用村”模式创新

五、邮政储蓄银行小额贷款业务规模

六、邮政储蓄银行小额贷款业务利率

七、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势

第四节 农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析

一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位

二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标

三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式

四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式

第五节 农村信用社小额贷款业务分析

一、农村信用社小额贷款业务介绍

二、农村信用社小额贷款的对象

三、农村信用社小额贷款的额度

四、农村信用社小额贷款的用途

五、农村信用社小额贷款的期限

六、农村信用社小额贷款的利率核定

七、农村信用社小额贷款的发放程序

八、农村信用社小额贷款的发放方式

九、农村信用社小额贷款的贷后管理

第六节 农村信用社小额贷款的还款付息方式

一、农村信用社小额贷款业务规模分析

二、农村信用社小额贷款业务利率分析

三、农村信用社小额贷款业务盈利分析

四、农村信用社小额贷款业务优劣势分析

第六章 其他金融机构小额贷款业务分析

第一节 外资银行在华小额贷款业务

一、汇丰银行小额贷款业务

1、村镇银行业务

2、中小企业业务

二、花旗银行小额贷款业务

1、小额贷款公司业务

2、个人信用贷款产品

三、渣打银行小额贷款业务

1、村镇银行业务

2、其他支农业务

第二节 地方性商业银行小额贷款业务

一、哈尔滨商业银行小额农贷运作模式

二、台州银行的小本贷款模式

三、包商银行小额信贷业务

第三节 新型农村金融机构小额贷款业务

一、村镇银行小额贷款业务分析

二、贷款公司小额贷款业务分析

三、农村资金互助社小额贷款业务分析

第四节 其他小额贷款机构业务分析

一、典当行小额贷款业务特色

二、担保公司小额贷款业务特色

三、民间金融小额贷款业务特色

第五节 互联网小贷业务分析

一、互联网小贷监管办法

二、互联网小贷主要业务分析

三、互联网小贷业务模式分析

四、互联网小贷业务特点分析

五、互联网小贷业务发展趋势分析

第六节 不同类型小额贷款机构对比分析

一、资金来源对比分析

二、信贷方式对比分析

三、利率水平对比分析

四、监管范围对比分析

第七章 农村小额贷款市场运行与前景

第一节 农村小额贷款市场分析

一、农村小额贷款的发展轨迹

二、农村小额贷款的综合效益

三、农村小额贷款的市场规模

四、农村小额贷款市场发展滞后

第二节 农村小额贷款公司运营绩效分析

一、农村小额贷款公司的基本概述

二、农村小额贷款公司的贷款特征

三、农村小额贷款公司的经营绩效

四、农村小额贷款公司的发展策略

第三节 农村小额贷款市场需求环境分析

一、农村人口及从业人员结构

二、农业生产经营户和农业生产经营单位

三、农村居民人均可支配收入保持增长

四、农村金融发展技术手段

第四节 农村小额贷款混业经营商业模式分析

一、商业模式基本理论

二、小额贷款的混业经营商业模式组成部分

三、商业模式的特征

1、生产型农户的三种类型

2、乡村企业的两种类型

四、混业经营商业模式优缺点分析

第五节 农村小额贷款发展swot分析

一、优势(strength)

二、劣势(weakness)

三、机会(opportunITy)

四、威胁(threat)

第六节 农村小额贷款市场发展问题及对策

一、农村小额贷款发展中的主要问题

二、农户小额贷款清收盘活的具体实施方略

三、农户小额贷款可循环中潜藏的危机及措施分析

四、农村小额贷款发展的相关建议

五、农村小额贷款的推广策略探讨

第七节 2025-2030年农村小额贷款需求及前景分析

一、农村小额贷款需求新特点

1、小额信用贷款的范围需要扩大

2、小额信用贷款期限需要延长

3、小额信用贷款额度需要提高

4、农村信用环境需要改善和提高

二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望

第八章 中小企业小额贷款市场运行与发展前景

第一节 中小企业发展概况

一、中小企业的划分标准

二、中小企业的数量规模

三、中小企业的行业分布状况

四、中小企业的区域分布状况

第二节 中小企业融资现状分析

一、中小企业融资渠道与规模

二、中小企业的融资体系分析

三、中小企业的融资特点分析

四、中小企业融资存在的问题

第三节 中小企业融资担保分析

一、中小企业融资担保模式

二、中小企业融资担保现状

第四节 中小企业融资行为分析

一、中小企业融资需求程度分析

二、中小企业银行贷款满足程度

三、中小企业融资渠道偏好分析

四、中小企业融资成本分析

第五节 影响银行对中小企业贷款因素分析

一、成本收益因素

二、制度安排因素

三、银企分布因素

四、利率管制因素

第六节 中小企业贷款市场分析

一、中小企业总体贷款规模

二、中小企业贷款市场的竞争状况

三、部分金额机构中小企业贷款状况

第七节 中小企业通过小额贷款公司融资分析

一、小额贷款公司有效缓解小微企业融资难题

二、中小企业通过小额贷款公司融资存在的问题

三、中小企业通过小额贷款公司融资的相关建议

四、2025-2030年中小企业融资需求趋势

第九章 个人小额贷款市场运行现状与发展前景

第一节 个人小额贷款行业发展概述

一、个人小额贷款定义

二、个人小额贷款特点

三、个人小额贷款分类

第二节 个人小额贷款行业业务分析

一、个人小额贷款对象及条件

二、个人小额贷款程序

三、个人小额贷款业务办理规则

四、个人小额贷款期限和利率

五、个人小额贷款担保方式

六、个人小额贷款偿还方式

第三节 个人小额贷款市场运行分析

一、个人小额贷款市场现状及背景

二、个人小额贷款市场区域对比

三、个人小额贷款市场业务转型变化分析

第四节 2025-2030年个人小额贷款市场发展前景

一、业务重点转向个人消费贷款市场

二、个人消费贷款市场规模预测

三、个人贷款市场发展趋势

1、个人贷款成为中外资金融机构竞争激烈

2、年轻群体成为个人贷款主流人群

3、农村及城镇个人贷款成为新的增长点

4、个人贷款结构或将变化

第十章 科技小额贷款市场运行现状与发展前景

第一节 科技小额贷款行业发展概述

一、科技小额贷款公司定义

二、科技小额贷款公司设立条件

三、科技小额贷款公司组建程序

四、科技小额贷款公司优惠扶持政策

第二节 科技小额贷款市场运行分析

一、科技小额贷款市场发展现状

二、科技小额贷款的业务及模式

三、科技小额贷款面临的机遇分析

第三节 科技小额贷款市场需求分析

一、科技型小企业发展规模分析

二、科技型小企业融资现状分析

三、科技型小企业融资困难分析

四、科技小额贷款公司对科技型小企业融资影响分析

五、科技型小企业的小额贷款融资需求分析

第四节 2025-2030年科技小额贷款市场前景分析

一、科技型小企业发展前景预测

二、科技小额贷款发展前景预测

第十一章 中国小额贷款行业营销趋势及策略分析

第一节 小额贷款公司细分市场和定位

一、小额贷款公司细分市场

二、小额贷款公司细分市场选择和吸引力分析

三、小额贷款公司的市场定位

第二节 小额贷款公司营销策略

一、产品策略

1、小额贷款公司的产品

2、小额贷款公司的服务

二、价格策略-利率

三、渠道策略

1、地毯式接触

2、连锁式开发

3、开立分公司

四、促销策略

1、公关

2、营业推广

3、人员推广

4、广告促销

5、电话营销

6、网络营销

第三节 实证分析-鄂尔多斯市小额贷款策略研究

一、鄂尔多斯市整体环境分析

1、地理环境

2、人文环境

3、消费习惯

二、鄂尔多斯市小额贷款公司的营销策略

1、产品策略

2、价格策略-利息

3、渠道策略

4、促销策略

第十二章 小额贷款行业区域市场分析

第一节 全国各省市小额贷款公司环境对比

一、小额贷款公司设立条件对比

二、小额贷款公司经营条件对比

三、小额贷款公司监管体系对比

四、小额贷款公司扶持政策对比

第二节 内蒙古小额贷款发展分析

一、内蒙古小额贷款政策环境

二、内蒙古小额贷款公司发展规模分析

三、内蒙古农信社小额贷款业务分析

四、农行内蒙古分行小额贷款业务分析

五、内蒙古村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行内蒙古分行小额贷款业务分析

第三节 辽宁省小额贷款发展分析

一、辽宁省小额贷款政策环境

二、辽宁省小额贷款公司发展规模分析

三、辽宁省农信社小额贷款业务分析

四、农行辽宁省分行小额贷款业务分析

五、辽宁省村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行辽宁省分行小额贷款业务分析

第四节 江苏小额贷款发展分析

一、江苏省小额贷款政策环境

二、江苏省小额贷款公司发展规模分析

三、江苏省农信社小额贷款业务分析

四、农行江苏省分行小额贷款业务分析

五、江苏省村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行江苏省分行小额贷款业务分析

第五节 安徽省小额贷款发展分析

一、安徽省小额贷款政策环境

二、安徽省小额贷款公司发展规模分析

三、安徽省农信社小额贷款业务分析

四、农行安徽省分行小额贷款业务分析

五、安徽省村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行安徽省分行小额贷款业务分析

第六节 广东省小额贷款发展分析

一、广东省小额贷款政策环境

二、广东省小额贷款公司发展规模分析

三、广东省农信社小额贷款业务分析

四、农行广东省分行小额贷款业务分析

五、广东省村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行广东省分行小额贷款业务分析

第七节 河北省小额贷款发展分析

一、河北省小额贷款政策环境

二、河北省小额贷款公司发展规模分析

三、河北省农信社小额贷款业务分析

四、农行河北省分行小额贷款业务分析

五、河北省村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行河北省分行小额贷款业务分析

第八节 浙江省小额贷款发展分析

一、浙江省小额贷款政策环境

二、浙江省小额贷款公司发展规模分析

三、浙江省农信社小额贷款业务分析

四、农行浙江省分行小额贷款业务分析

五、浙江省村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行浙江省分行小额贷款业务分析

第九节 广西小额贷款发展分析

一、广西小额贷款政策环境

二、广西小额贷款公司发展规模分析

三、广西农信社小额贷款业务分析

四、农行广西分行小额贷款业务分析

五、广西村镇银行小额贷款业务分析

六、邮政储蓄银行广西分行小额贷款业务分析

第十三章 小额贷款行业竞争形势及策略

第一节 行业总体市场竞争状况分析

一、小额贷款行业竞争结构分析

1、现有企业间竞争

2、潜在进入者分析

3、替代品威胁分析

4、供应商议价能力

5、客户议价能力

二、小额贷款行业swot分析

1、小额贷款行业优势分析

2、小额贷款行业劣势分析

3、小额贷款行业机会分析

4、小额贷款行业威胁分析

第二节 小额贷款行业竞争格局分析

一、企业竞争格局分析

二、市场竞争格局分析

三、产品竞争格局分析

第三节 小额贷款行业集中度分析

一、市场集中度分析

二、企业集中度分析

三、区域集中度分析

第四节 小额贷款市场竞争策略分析

一、小额贷款竞争性分析

二、打造小额贷款核心竞争力

1、细分市场策略

2、工作模式和学习模式融合

3、团队活力建设

三、小额贷款公司基于商业银行的竞争策略分析

四、小额贷款公司有效竞争策略分析

1、信用原则

2、资金信贷按行业分布

3、客户贷款规模管理

4、严格的管理、决策机制

第十四章 小额贷款行业领先企业经营形势分析

第一节 重庆美团三快小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第二节 重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业股权分析

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第三节 深圳市中融小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业品牌建设

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第四节 深圳市财付通网络金融小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业管理模式

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业成功案例

六、企业发展动向

第五节 人人贷商务顾问(北京)有限公司

一、企业发展简况

二、企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展策略

第六节 重庆京东盛际小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展策略

第七节 重庆度小满小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业贷款标准

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展策略

第八节 福州三六零网络小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业市场定位

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第九节 携程金融科技(上海)有限公司

一、企业发展简况

二、企业贷款标准

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第十节 重庆海尔小额贷款有限公司

一、企业发展简况

二、企业贷款定位

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展策略

第十一节 佐力科创小额贷款股份有限公司

一、企业发展简况

二、企业贷款流程

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第十二节 合肥德善小额贷款股份有限公司

一、企业发展简况

二、企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第十三节 瑞安华峰小额贷款股份有限公司

一、企业发展简况

二、企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第十四节 江苏信保科技小额贷款股份有限公司

一、企业发展简况

二、 企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第十五节 广东省粤普小额再贷款股份有限公司

一、企业发展简况

二、企业组织架构

三、企业主营业务以及客户

四、企业规模以及利率

五、企业竞争力分析

六、企业发展动向

第十五章 2025-2030年小额贷款行业发展前景及趋势预测

第一节 2025-2030年小额贷款市场发展

一、小额贷款业务金融监管体制分析

二、小额贷款市场的发展空间分析

三、小额贷款市场的发展前景分析

第二节 2025-2030年小额贷款行业发展趋势

一、小额贷款行业的整体发展是大势所趋

二、小额贷款行业内整合、升级和细分可能会出现

三、风险控制将一如既往的成为小额贷款关注的核心

第三节 2025-2030年小额贷款公司发展方向

一、小额贷款公司以专业贷款公司为发展方向探讨

二、小额贷款公司以村镇银行为发展方向探讨

三、小额贷款公司以民营银行为发展方向探讨

第四节 2025-2030年小额贷款市场发展预测

一、小额贷款公司数量预测

二、 小额贷款实收资本预测

三、小额贷款批发融资预测

四、小额贷款余额规模预测

第十六章 2025-2030年小额贷款行业风险分析

第一节 2025-2030年小额贷款市场投资风险分析

一、小额贷款信用风险分析

二、小额贷款管理风险分析

三、小额贷款利率风险分析

第二节 2025-2030年小额贷款风险控制技术发展分析

一、主要应用形式

二、团体贷款形式的发展状况

三、担保抵押形式的发展状况

四、关系型借贷形式的发展状况

五、微小企业人工信用分析应用形式的发展状况

六、自动化信用评分技术应用形式的发展状况

第三节 小额贷款公司发展中面临的风险及防范策略

一、小额贷款公司面临的风险

1、借款人不能按约定还款导致的信用风险

2、资金不足而带来的流动性风险

3、违规经营而导致的的合规风险

4、竞争加剧而导致的市场风险

二、小额贷款公司的风险防范策略

1、加强农村征信体系建设

2、拓宽资金来源,增加资金供给渠道

3、加大对小额贷款公司的监管力度

4、提高小额贷款公司的经营管理水平

第四节 农村小额贷款的风险管控分析

一、农村小额贷款风险来源分析

二、农村小额贷款风险成因分析

三、农村小额贷款风险管理的可行措施

第五节 农户小额信用贷款风险分析

一、农户小额信贷面临的风险

二、农户小额信贷风险的成因

三、农户小额信贷风险的防范

第六节 中国小额贷款行业投资建议

一、小额贷款行业未来发展方向

二、小额贷款行业主要投资建议

三、中国小额贷款企业融资分析

第十七章 2025-2030年小额贷款行业面临的困境及对策

第一节 小额贷款行业面临的困境

一、业务规模萎缩,机构持续退出

二、盈利能力弱化,资产质量恶化

三、支农支小稳健,业务模式固化

第二节 农村小额贷款存在的问题及解决策略

一、农村小额贷款存在的问题

二、农村小额贷款问题的解决策略

第三节 中小企业小额贷款存在的问题及解决策略

一、中小企业小额贷款存在的问题

二、中小企业小额贷款问题的解决策略

第四节 小额贷款行业存在的问题

一、高贷款利率导致信用风险

二、管理不善引发操作风险

三、融资受限潜藏流动性风险

四、市场环境风险

五、小额贷款公司自身风险

第十八章 小额贷款行业案例分析研究

第一节 国内小额贷款发展模式分析

一、台州商业银行模式分析

二、阿里巴巴模式

1、淘宝网背景

2、支付宝背景

3、“网商”的小额贷款模式

4、成功经验及启示

第二节 小额贷款公司行业对比——国有小贷公司对比私人小贷公司为例

一、监管

二、资金实力

三、利润追求

第三节 小额贷款公司的转型思路

一、数字化转型

二、多元化产品线

三、深耕特定领域

四、强化风险管理

五、总结建议

第十九章 小额贷款行业发展战略研究

第一节 小额贷款公司经营模式分析

一、依托所在区域模式

二、依托股东模式

三、依托银行模式

四、依托政府模式

第二节 小额贷款公司存在问题及原因分析

一、小贷公司层面

1、业务模式单一,核心竞争力不足。

2、人力资源机制不完善,经营发展源动力不足。

3、经营管理不规范,经营风险和信用风险双高。

二、行业发展及监管层面

1、行业支持政策“空白”。

2、行业监管“空白”。

三、政府及社会层面

1、小贷公司身份“尴尬”,地方重视程度不足。

2、信贷市场需求不足。

3、公众认可度不高。

第三节 小额贷款可持续发展策略分析

一、建立健全各项规章制度,在规范经营上下深功夫,强基固本,激活经营发展“源动力”

二、加大政策扶持力度,在搭建共享平台上动真格,即“监”又“管”,提升金融服务“竞争力”

三、加强正面宣传引导,在树立形象上大做文章,对标典型,提升行业整体“软实力”

第四节 小额贷款行业发展战略研究

一、小额贷款企业发展战略

二、2025-2030年小额贷款行业发展战略

三、2025-2030年细分行业发展战略

图表目录

图表:2020-2025年国内生产总值及增速

图表:2020-2025年国内社会消费品零售总额及其变动情况

图表:全国及分城乡居民人均可支配收入与增速

图表:2020-2025年小额贷款公司分地区情况统计表

图表:2020-2025年科技型中小企业数量

图表:小额贷款行业集中度

图表:重庆美团三快小额贷款有限公司组织架构

图表:人人贷商务顾问(北京)有限公司组织架构

图表:重庆京东盛际小额贷款有限公司组织架构

图表:携程金融科技(上海)有限公司贷款服务

图表:重庆海尔小额贷款有限公司竞争优势

图表:佐力科创小额贷款股份有限公司贷款流程

图表:合肥德善小额贷款股份有限公司组织架构

图表:瑞安华峰小额贷款股份有限公司组织架构

图表:企业组织架构

图表:广东省粤普小额再贷款股份有限公司组织架构

图表:2025-2030年小额贷款公司数量预测

图表:2025-2030年小额贷款实收资本预测

图表:2025-2030年小额贷款批发融资预测

图表:2025-2030年小额贷款余额规模预测

咨询订购《中国小额贷款行业市场发展分析及案例研究与前景趋势研究报告(2025-2030版)》
请拨打 400-886-7071 (免长途费)    Emai:kf@51baogao.cn
  • 调研数据来源

    调研方法

    实地走访、猎头采访、行业访谈、在线调查、小组座谈、神秘顾客、深度面访、固定样本连续调查等

    调研对象

    业内重点企业(高层管理人员以及采购、生产、技术负责人、市场总监)、分销商、上游供应商、下游客户、行业协会、学者、行业专家等

    覆盖范围

    普查/抽样,一般以抽样为主

    调研内容

    细分产品信息(型号、技术指标、技术趋势、规格、包装、对标产品、销售模式及渠道、生产模式、生产流程、产业链等)

    头部企业信息(企业经营指标、产品产销量、销售额、价格信息、技术特点、市场地位、竞争优势、发展计划等)

    供求信息(产能产销量、价格信息、销售额、市场需求、细分市场、产品趋势、区域分布等)

    下游用户信息(用户群分类、特征、需求规模等)

    进出口信息(进出口量值、均价、出口目的国、进口原产国等)

    行业政策及影响

  • 常规数据来源

    国际数据

    官方机构:IMF、WBG、OECD、WTO、WHO、ADB、AIIB、IEA、FAO等,以及其它国际性、地区性组织

    战略咨询机构:德勤(Deloitte)、麦肯锡(McKinsey)、波士顿(BCG)、普华永道(PwC)、IHSMarkitLtd.等

    合作机构:第三方付费数据库、各国本地调研机构等

    国内宏观

    政策法规:国务院政策文件库、中央(地方)政府“十四五”规划、远景规划,国家(地方)发改委以及其他部委发布的相关产业政策

    经济数据:国家(地方)统计局、国家发改委、中国人民银行、工信部、科技部、住建部、教育部、农业农村部、商务部、卫健委、民政部、文旅部和交通运输部等

    技术专利

    技术标准:国际标准化组织(ISO)、国际电工委员会(IEC)、全国标准信息公共服务平台、国家标准全文公开系统、中国知网、万方、维普、工标网

    专利:中国国家知识产权局(CNIPA)、欧洲专利局(EPO)、日本特许厅(JPO)、韩国特许厅(KIPO)和美国专利商标局(USPTO)

    行业规模类数据

    官方机构:国家(地方)统计局、行业主管部门、国务院发展研究中心、中国社科院、行业协会、中国(地方)统计年鉴、地方志等

    非官方机构:Wind、Euromonitor、易观智库、Gartner、IDC、IHSMarkit、Yole、中国指数研究院、证券公司、中道泰和行业大数据库等

    进出口数据

    联合国贸易数据库、中国海关总署、地方海关、商务部等

    用户规模数据

    国家互联网信息中心、中国工业和信息化部、中国信息通信研究院、中国互联网络信息中心、中道泰和行业大数据库等

    产品/服务价格

    国家发改委价格监测中心、农业农村部、生意社、阿里研究院、京东消费、中道泰和行业大数据库等

    产品热度指数

    百度指数、头条指数、搜狗指数、谷歌指数、微信指数、淘宝指数、微博指数、阿拉丁指数等网络舆情监测大数据平台

    建设项目数据

    全国投资项目在线审批监管平台、住房和城乡建设部、生态环境部、中国拟在建项目网等

    招投标项目数据

    中国政府采购网、各省(市)级政府采购网、中国招标投标网、中国招投标公共服务平台、国家药品集中采购服务平台等

    投融资项目数据

    IT桔子、高瓴资本、红杉资本、IDG资本、深创投,以及国内外证券监督管理委员会、各大证券交易所等公开披露的信息

    园区建设及经营数据

    科学技术部火炬高技术产业开发中心、中国开发区协会、中国园区网、财政部政府和社会资本合作中心等

    企业信用信息

    国家企业信用信息公示系统、信用中国、天眼查、企查查等

    企业经营效益及经营策略

    国内外各大证券交易所、券商、上市企业以及巨潮资讯网、东方财富网、万得资讯公开披露的信息等

    头部企业调研数据

    中道泰和企业大数据库、券商调研公开披露的企业数据、中道泰和委托第三方调研的数据等

  • 报告研究方法

    1、时间序列

    时间序列是指将某种现象某一个统计指标在不同时间上的各个数值,按时间先后顺序排列而形成的序列。时间序列法是一种定量预测方法,亦称简单外延方法。在统计学中作为一种常用的预测手段被广泛应用。时间序列分析在第二次世界大战前应用于经济预测。二次大战中和战后,在军事科学、空间科学、气象预报和工业自动化等部门的应用更加广泛。时间序列分析(Time series analysis)是一种动态数据处理的统计方法。该方法基于随机过程理论和数理统计学方法,研究随机数据序列所遵从的统计规律,以用于解决实际问题。

    2、SWOT分析

    SWOT(Strengths Weakness Opportunity Threats)分析法,又称为态势分析法或优劣势分析法,用来确定企业自身的竞争优势(strength)、竞争劣势(weakness)、机会(opportunity)和威胁(threat),从而将公司的战略与公司内部资源、外部环境有机地结合起来。

    3、PEST分析

    PEST分析是指宏观环境的分析,P是政治(Political System),E是经济(Economic),S是社会(Social),T是技术(Technological)。在分析一个行业发展环境的时候,通常是通过这四个因素来进行分析该行业的企业所面临的状况。

    4、波特五力模型

    波特五力模型从一定意义上来说隶属于外部环境分析方法中的微观分析,将大量不同的因素汇集在一个简便的模型中,以此分析一个行业的基本竞争态势。波特五力,分别为:供应商讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在进入者的威胁、替代品的威胁和现有企业之间的竞争。 该模型由迈克尔•波特(Michael Porter)于上世纪80年代初提出,对公司战略制定产生全球性的深远影响,用于竞争战略的分析,可以有效的分析客户的竞争环境。波特的“五力”分析法是对一个产业盈利能力和吸引力的静态断面扫描,说明的是该产业中的企业平均具有的盈利空间,所以这是一个产业形势的衡量指标,而非企业能力的衡量指标。

    5、SCP产业分析模型

    SCP(structure-conduct-performance,结构-行为-绩效)模型是由美国哈佛大学产业经济学权威贝恩(Bain)、谢勒(Scherer)等人建立的。该模型提供了一个既能深入具体环节,又有系统逻辑体系的产业分析框架,即:行业结构(Structure)-企业行为(Conduct)-经营绩效(Performance)。SCP框架的基本涵义是,行业结构决定企业在市场中的行为,而企业行为又决定市场运行在各个方面的经济绩效。SCP模型,主要用于分析行业或者企业在受到外部冲击(主要是指行业或企业外部经济环境、政治、技术、文化变迁、消费习惯等因素的变化)时,可能的战略调整及行为变化。 行业结构:主要是指外部各种环境的变化对企业所在行业可能产生的影响,包括行业竞争的变化、产品需求的变化、细分市场的变化、营销模型的变化等。 企业行为:主要是指企业针对外部的冲击和行业结构的变化,有可能采取的应对措施,包括企业方面对相关业务单元的整合、业务的扩张与收缩、营运方式的转变、管理的变革等一系列变动。 经营绩效:主要是指在外部环境发生变化的情况下,企业在经营利润、产品成本、市场份额等方面的变化趋势。

  • 报告编制流程

    第一步:成立研究小组:前期研讨会,解读客户需求,制定项目实施方案;

    第二步:二手资料收集:数据库检索、文献检索、官方数据收集、企业报表、行业公开信息等;

    第三步:一手调研资料采集:抽样调查、电话访谈、实地调研、深度面访等;

    第四步:初稿:资料及数据的整理、评估与选用,撰写研究报告,完成初稿;

    第五步:二稿:根据客户对初稿报告的修改意见,核验数据,补充内容,完成第二稿;

    第六步:终稿:根据客户的二次修改意见,进一步查漏补缺,完善报告,完成第三稿,即终稿;

    第七步:售后服务:对终稿报告仍提出补充内容或数据更新等要求的,免费提供六个月售后服务。

关于我们 公司简介订购流程联系我们常见问题典型客户人才招聘手机访问RSS订阅 京ICP备11020891号-10 京公网安备11010502054278号