2024-2029年中国保险行业竞争格局分析与投资风险预测报告

第一部分 行业发展现状

第一章 保险行业概述 1

第一节 保险的定义、分类及作用 1

一、保险的定义 1

二、保险的分类 2

三、保险的职能及作用 5

第二节 保险的要素、特征及原则 8

一、保险的要素 8

二、保险的特征 15

三、保险的原则 16

第三节 保险行业起源与发展历程 22

一、保险的起源 22

二、中国保险发展历程 23

第二章 2019-2023年国外保险行业发展分析 28

第一节 2019-2023年全球保险市场发展状况分析 28

一、2019-2023年全球保险市场发展分析 28

二、2019-2023年全球保险市场结构分析 29

三、2019-2023年全球保险市场规模分析 32

第二节 全球保险行业发展现状和经营状况 32

一、全球保险行业发展现状 32

二、全球保险行业发展特征 38

三、全球保险保费收入和赔付分析 40

第三节 2019-2023年期间保险的发展及其影响 42

第四节 美国保险市场 43

一、美国的保险制度分析 43

二、美国保险市场发展的特征 46

三、影响美国保险市场发展的主要因素 61

四、美国保险市场发展对我国的启示 61

第五节 德国保险市场 64

一、德国保险发展的法律环境 64

二、德国保险市场发展概况 69

三、德国保险的监管 71

四、德国保险市场对我国的启示 71

第六节 法国保险市场 75

一、法国保险市场发展概况 75

二、法国保险合同体系 77

三、法国保险的种类 78

四、法国保险对中国的借鉴思考 85

第七节 英国保险市场 86

一、英国保险市场发展概况 86

二、英国保险合同条款 89

三、英国保险的种类 92

四、英国保险对中国的借鉴思考 105

第八节 日本保险市场 106

一、日本保险市场发展概况 106

二、日本保险合同条款 109

三、日本保险的种类 111

四、日本保险对中国的借鉴思考 112

第九节 全球保险行业发展趋势展望 120

第三章 2019-2023年我国保险行业发展现状 125

第一节 中国保险行业的发展综述 125

一、2019-2023年中国保险行业发展状况 125

二、2019-2023年中国保险行业发展情况 132

第二节 中国保险行业存在的问题 137

第三节 中国保险行业科学发展实践的建议 140

第四章 2019-2023年中国保险行业经济运行分析 147

第一节 2019-2023年中国保险行业主体经营分析 147

一、2019-2023年中国保险企业数量 147

二、2019-2023年中国保险从业数量 147

三、2019-2023年中国保险企业资产规模 147

四、2019-2023年中国保险企业经营指标 148

第二节 2019-2023年中国保险行业保费与偿付规模分析 148

一、2019-2023年中国保险行业保费收入 148

二、2019-2023年中国保险行业保费密度分析 149

三、2019-2023年中国保险行业深度分析 149

四、2019-2023年中国保险行业赔付支出分析 149

第三节 2019-2023年中国保险行业经营指标分析 150

一、2019-2023年中国保险行业盈利能力 150

二、2019-2023年中国保险行业资产收益率 150

三、2019-2023年中国保险行业保险费用率 150

第二部分 市场格局分析

第五章 2019-2023年中国保险行业市场分析 152

第一节 中国保险市场发展分析 152

一、中国保险市场现状 152

二、中国保险市场特点 152

三、中国保险市场发展路径选择和实施 153

第二节 中国保险市场监管发展分析 154

一、中国保险市场监管的重要性 154

二、中国保险市场监管现状 155

三、中国保险市场监管存在的问题 157

四、中国保险市场监管问题的解决之道 158

第三节 中国保险中介发展情况 162

一、中国保险中介市场发展现状 162

二、保险中介市场发展建议 163

第四节 2019-2023年保险市场需求影响因素分析 169

一、GDP 169

二、城乡居民储蓄存款 170

三、消费者风险及保险意识 170

四、保险品种 173

五、从业人员总体水平 173

第五节 提高中国保险需求建议 173

第六节 2019-2023年保险市场供给影响因素分析 175

一、保险的价格或费率 175

二、保险资本量 179

三、保险人才数量和素质 180

四、保险公司资产负债率 181

五、保险管理和技术水平 181

第七节 中国保险供给情况和供给能力 183

第八节 中国保险价格走势及影响因素分析 184

一、2019-2023年保险价格走势 184

二、2019-2023年中国保险价格走势 184

三、保险价格影响因素分析 184

四、2024-2029年国内产品未来价格走势预测 186

第六章 2019-2023年保险细分市场发展分析 187

第一节 保险细分市场 187

一、保险细分市场目标定位 187

二、保险市场细分 187

第二节 2019-2023年中国保险营销策略 188

一、保险市场产品策略 188

二、保险价格策略 190

三、保险渠道策略 193

四、中国保险营销策略创新的必要性 193

五、中国保险营销创新模式 193

第三节 2019-2023年重点细分市场经营和发展情况 196

一、2019-2023年财产保险市场 196

二、2019-2023年人身保险市场 196

三、2019-2023年健康保险市场 196

第七章 2019-2023年社会保险发展情况 197

第一节 我国社保发展概述 197

一、我国社保发展里程 197

二、我国社保发展特点 198

第二节 我国社保发展现状 203

一、我国社保制度 203

二、我国社保参保人数及比例 203

三、我国社保金额规模 203

四、我国社保基金 204

第三节 我国社保细分市场分析 206

一、医疗保险市场分析 206

二、养老保险市场分析 206

第三部分 行业企业竞争格局

第八章 2019-2023年中国保险行业竞争格局分析 208

第一节 保险行业竞争概况 208

一、保险行业集中度分析 208

二、保险行业竞争程度分析 211

第二节 2019-2023年中国保险行业竞争格局分析 213

一、2019-2023年中国保险行业规模集中度分析 213

二、2019-2023年中国保险行业承保单位分布概况 214

三、2019-2023年中国保险行业承包单位所有制结构 214

四、2019-2023年中国保险行业利润集中度分析 214

五、2019-2023年中国保险行业保费收入区域分布 215

第三节 2019-2023年中国保险行业经营模式分析 215

一、2019-2023年中国保险行业经营模式 215

二、2019-2023年中国保险行业盈利模式 217

第九章 2019-2023年中国保险行业企业竞争策略分析 218

第一节 中国保险企业产品竞争策略分析 218

一、保险市场产品差异化 218

二、保险市场产品组合 221

第二节 中国保险企业渠道竞争策略 221

一、直接销售与间接销售渠道的区别 221

二、中国保险直接销售渠道和间接销售渠道竞争效果 221

第三节 中国保险人员销售发展情况 222

一、中国保险人员销售渠道发展规模 222

二、中国保险人员销售渠道保费收入 224

第四节 中国保险专业中介渠道竞争策略 225

一、中国保险专业中介渠道发展规模 225

二、中国保险专业中介渠道保费收入 225

第五节 中国保险行业代理机构渠道竞争策略 225

一、中国保险代理机构渠道发展规模 225

二、中国保险代理机构渠道保费收入 226

第十章 2019-2023年中国保险行业重点企业竞争分析 228

第一节 中国人寿保险(集团)公司 228

一、企业概况 228

二、2019-2023年中国人寿盈利能力 231

三、2019-2023年中国人寿偿债能力 232

四、2019-2023年中国人寿运营能力 232

五、2019-2023年中国人寿发展能力 232

六、2019-2023年发展战略 232

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司 234

一、企业概况 234

二、2019-2023年平安保险盈利能力 235

三、2019-2023年平安保险偿债能力. 235

四、2019-2023年平安保险运营能力 236

五、2019-2023年平安保险发展能力 236

六、2019-2023年发展战略 236

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 237

一、企业概况 237

二、2019-2023年太平洋保险盈利能力 238

三、2019-2023年太平洋保险偿债能力 238

四、2019-2023年太平洋保险运营能力 238

五、2019-2023年太平洋保险发展能力 239

六、2019-2023年发展战略 239

第四节 泰康人寿保险股份有限公司 239

一、企业概况 239

二、2019-2023年公司经营状况 240

三、2019-2023年发展战略 241

第五节 中国太平保险集团公司 241

一、企业概况 241

二、2019-2023年太平保险盈利能力 242

三、2019-2023年太平保险偿债能力 242

四、2019-2023年太平保险运营能力 243

五、2019-2023年太平保险发展能力 243

六、2019-2023年发展战略 243

第六节 中国人民保险集团股份有限公司 244

一、企业概况 244

二、2019-2023年人民保险盈利能力 244

三、2019-2023年人民保险偿债能力 245

四、2019-2023年人民保险运营能力 245

五、2019-2023年人民保险发展能力 245

六、2019-2023年发展战略 245

第七节 美国友邦保险有限公司 246

一、企业概况 246

二、2019-2023年公司经营状况 248

三、2019-2023年发展战略 248

第八节 新华人寿保险股份有限公司 248

一、企业概况 248

二、2019-2023年公司经营状况 249

三、2019-2023年发展战略 250

第九节 阳光保险集团股份有限公司 251

一、企业概况 251

二、2019-2023年公司经营状况 252

三、2019-2023年发展战略 255

第十节 中邮人寿保险股份有限公司 256

一、企业概况 256

二、2019-2023年公司经营状况 257

三、2019-2023年发展战略 257

第四部分 行业前景预测

第十一章 2024-2029年中国保险行业发展趋势分析 258

第一节 2019-2023年中国保险行业发展趋势分析 258

一、2019-2023年中国保险产业发展趋势总结 258

二、2024-2029年中国保险市场发展方向分析 259

三、2024-2029年中国保险行业发展趋势分析 260

四、2024-2029年中国保险行业竞争态势分析 261

第二节 2024-2029年中国保险市场趋势分析 264

一、2024-2029年中国保险行业发展趋势分析 264

二、2024-2029年中国保险市场结构发展趋势 279

三、2024-2029年中国保险市场主体发展趋势 280

四、2024-2029年中国保险市场产品体系预测 282

第十二章 2024-2029年中国保险市场发展预测 285

第一节 2024-2029年全球保险市场预测 285

一、2024-2029年全球保险行业规模预测 285

二、2024-2029年全球保险行业保费收入预测 286

三、2024-2029年全球保险行业偿付支出预测 286

四、2024-2029年全球保险市场结构预测 287

第二节 2024-2029年中国保险市场预测 287

一、2024-2029年中国保险行业规模预测 287

二、2024-2029年中国保险市场结构预测 288

三、2024-2029年中国保险市场主体规模预测 288

四、2024-2029年中国保险市场主体保费收入预测 289

五、2024-2029年中国保险市场产品结构预测 289

六、2024-2029年中国保险市场价格预测 290

第五部分 投资战略研究

第十三章 2024-2029年中国保险行业投资环境和景 291

第一节 保险行业投资环境 291

一、2019-2023年政策环境分析 291

二、2019-2023年经济环境分析 292

三、2019-2023年社会环境分析 294

第二节 2019-2023年我国经济形势分析 295

一、2019-2023年我国宏观经济运行情况分析 295

二、2019-2023年我国宏观经济发展情况分析 296

三、2019-2023年我国宏观经济形势分析 301

四、2019-2023年我国宏观经济的新特点 302

五、2024-2029年我国经济前景与预测 303

第三节 保险行业投资效益分析 304

一、2019-2023年保险行业投资状况分析 304

二、2019-2023年保险行业投资效益分析 305

三、2024-2029年保险行业投资趋势预测 308

四、2024-2029年保险行业的投资方向 313

图表目录

图表：日本保险主要险种 112

图表：保险行业发展与宏观经济增速高度相关 126

图表：宏观经济面临较大下行压力 126

图表：城乡居民储蓄存款余额与保费收入增速对比 127

图表：财产险增速与固定资产投资有所下滑 127

图表：2019-2023年金融行业机构ROE对比 128

图表：2019-2023年金融行业资产规模对比情况 128

图表：中小险企保费增速高于行业平均水平 129

图表：2019-2023年寿险排名前五公司的市场份额 130

图表：2019-2023年寿险排名前五公司的市场份额 130

图表：2019-2023年财险排名前五公司的市场份额 131

图表：2019-2023年财险排名前五公司的市场份额 131

图表：2019-2023年1~我国原保费收入占比 133

图表：2019-2023年至2019-2023年我国保险公司财务杠杆率 133

图表：2019-2023年底我国保险公司险资运用占比 134

图表：2019-2023年底险资投资股票和证券投资基金余额(亿元) 134

图表：保险公司资金运用余额余额趋势图(亿元) 135

图表：2019-2023年底险资投资股票和证券投资比例 135

图表：2019-2023年底险资债券和其他投资配置 136

图表：2019-2023年1~重点财产险公司原保费收入分析 137

图表：2019-2023年产险赔付与原保费收入同比增长率 137

图表：2019-2023年保险密度与保险深度 149

图表：2019-2023年我国GDP总量及增长情况 169

图表：城乡居民储蓄存款 170

图表：2019-2023年车险半年保费 178

图表：五大保险公司的资产负债率 181

图表：—2020年中国保险行业保费规模预测 186

图表：我国财产保险业的市场结构变化 208

图表：2001年已成立的财产保险公司2019-2023年间保费收入增长情况表 209

图表：各区域保险公司数量 211

图表：各类保险公司市场价值集中度 213

图表：2019-2023年寿险排名前五公司的市场份额 214

图表：保险业业务系统 216

图表：IT支撑构架 217

图表：保险行业各险种增长情况 217

图表：2019-2023年中国保险中介渠道发展规模 225

图表：盈利能力 231

图表：偿债能力 232

图表：运营能力 232

图表：发展能力 232

图表：盈利能力 235

图表：偿债能力 235

图表：运营能力 236

图表：发展能力 236

图表：盈利能力 238

图表：偿债能力 238

图表：运营能力 238

图表：发展能力 239

图表：盈利能力 242

图表：偿债能力 242

图表：运营能力 243

图表：发展能力 243

图表：盈利能力 244

图表：偿债能力 245

图表：运营能力 245

图表：发展能力 245

图表：阳光财产保险公司合并利润表 254

图表：阳光人寿保险公司合并利润表 255

图表：2024-2029年全球保险资产规模 285

图表：2024-2029年全球保险行业收入规模 286

图表：2024-2029年全球保险行业赔付规模 286

图表：2024-2029年我国保险行业资产规模 287

图表：2024-2029年我国保险行业CR10规模占比 288

图表：2019-2023年-2020年我国保费收入预测 289

图表：我国互联网产品结构及占比 289

图表：保险公司资金运用余额余额趋势图(亿元) 306

图表：2019-2023年底险资投资股票和证券投资比例 306

图表：2019-2023年底险资债券和其他投资配置 307

图表：2019-2023年1~重点财产险公司原保费收入分析 307

图表：2019-2023年产险赔付与原保费收入同比增长率 308