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2019-2025年中国金融科技行业深度分析及发展预测报告

    2019-2025年中国金融科技行业深度分析及发展预测报告
  • 报告编号:145497
  • 报告页数:180页
  • 图表数量:30个
  • 修订时间:2019年10月
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报告简介

随着第三方支付的不断更新迭代,第三方支付除了扮演信用中介角色外,还具备支付清算与融资功能。随着时代的发展需要,它成为了集网上支付、电子支付、电话支付、充值卡支付、代收代付等多功能于一身的支付平台。2006年,相关网民调查结果显示:八成以上的网民正在使用第三方支付进行网上交易而不担心其交易风险。

  2010年,央行出台了《非金融机构支付服务管理办法》,确立了第三方支付相关的配套管理办法,通过审核发放第三方支付牌照的方式把第三方支付机构开始纳入国家金融监管的领域内。2011年5月26日,对于第三方支付而言,是一个具有里程碑意义的日子。央行正式发放首批27张第三方支付牌照。第三方支付平台带来的高收益吸引了众多企业的加入。截止2015年,央行分8批发放支付牌照,中国人民银行记录在册的支付牌照数量为267家。2015年以后,由于央行停止支付牌照的发放,支付牌照在一夜之间成为各方争夺的"香饽饽",,特别是互联网行业。因为互联网行业的资金流水,用户余额,用户数据等信息关系着平台的命运,因此谁也不想把这些数据交给其他第三方支付平台。如今,人工智能的普及宣告第三方支付的发展进入了新的阶段,声波支付、脸部支付、指纹支付渐渐普及,而与其有着密切相关的互联网经济也即将迎来一个新的伟大的时代。

  中道泰和通过对金融科技行业长期跟踪监测,分析金融科技行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容,整合行业、市场、企业、用户等多层面数据和信息资源,为客户提供深度的金融科技行业研究报告,以专业的研究方法帮助客户深入的了解金融科技行业,发现投资价值和投资机会,规避经营风险,提高管理和运营能力。金融科技行业报告是从事金融科技行业投资之前,对金融科技行业相关各种因素进行具体调查、研究、分析,评估项目可行性、效果效益程度,提出建设性意见建议对策等,为金融科技行业投资决策者和主管机关审批的研究性报告。以阐述对金融科技行业的理论认识为主要内容,重在研究金融科技行业本质及规律性认识的研究。金融科技行业研究报告持续提供高价值服务,是企业了解各行业当前最新发展动向、把握市场机会、做出正确投资和明确企业发展方向不可多得的精品资料。

  本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、51行业报告网、国内外相关报刊杂志的基础信息以及金融科技专业研究单位等公布和提供的大量资料。对我国金融科技的行业现状、市场各类经营指标的情况、重点企业状况、区域市场发展情况等内容进行详细的阐述和深入的分析,着重对金融科技业务的发展进行详尽深入的分析,并根据金融科技行业的政策经济发展环境对金融科技行业潜在的风险和防范建议进行分析。最后提出研究者对金融科技行业的研究观点,以供投资决策者参考。

报告目录



第一部分 产业环境透视

第一章 金融科技相关概述      1

第一节 金融科技概念及特征     1

一、金融科技基本概念       1

二、金融科技基本特征       8

三、金融科技业务内涵       10

四、金融科技产业链分析    11

五、与互联网金融的联系    11

第二节 金融科技主要分类  12

一、支付结算类    12

二、存贷款与资本筹集类    12

三、投资管理类    13

四、市场设施类    13

第三节 金融科技研究热点  13

一、全球金融科技研究热点       13

二、中国金融科技研究热点       15

第二章 中国金融科技产业外部发展环境分析    17

第一节 经济环境  17

一、宏观经济发展现状       17

二、经济转型升级态势       19

三、金融市场运行状况       20

四、居民可支配收入    21

五、未来经济发展展望       23

第二节 政策环境  25

一、金融业信息技术规划    25

二、互联网金融发展意见    26

三、国家科技创新规划       32

四、产业监管政策汇总       38

第三节 社会环境  39

一、互联网金融发展态势    39

二、移动支付终端普及       40

三、居民对金融服务需求    41

第三章 中国金融科技所属产业发展技术环境探析    43

第一节 中国金融科技产业关键技术剖析  43

第二节 云计算技术在金融领域的应用     44

一、应用价值探析       44

二、应用关键技术       44

三、应用场景解读       45

四、典型产品对比       45

第三节 大数据技术在金融领域的应用     46

一、应用价值探析       46

二、应用关键技术       46

三、应用场景解读       47

四、典型产品对比       47

第四节 人工智能在金融领域的应用  49

一、应用价值探析       49

二、应用关键技术       50

三、应用场景解读       50

四、典型产品对比       51

第五节 区块链技术在金融领域的应用     53

一、应用价值探析       53

二、应用关键技术       53

三、应用场景解读       54

四、典型产品对比       54

第六节 金融科技主要技术应用发展趋势  57

一、金融云计算风险防控    57

二、大数据技术应用规范    57

三、人工智能技术应用演进       57

四、区块链技术应用面临制约    58

五、金融监管体系更加完善       59

六、金融科技技术创新发展       61

七、新一代信息技术相互融合    62

第二部分 行业深度分析

第四章 2015-2018年中国金融科技所属产业发展分析      63

第一节 2015-2018年金融科技产业发展综述   63

一、金融科技发展过程       63

二、金融科技发展阶段       64

三、金融科技重要价值       64

四、金融科技应用广泛       65

五、金融科技应用空间       66

六、金融科技应用能力       66

第二节 2015-2018年全球金融科技产业发展状况   67

一、全球产业发展指数       67

二、全球市场运行状况       67

三、全球市场竞争格局       68

四、英国产业发展现状       69

五、美国产业竞争状况       69

六、新加坡产业发展态势    70

七、澳大利亚发展现状       72

第三节 2015-2018年中国金融科技产业发展状况   72

一、产业运行现状       72

二、市场结构分析       74

三、市场发展格局       76

四、市场发展空间       79

第四节 2015-2018年中国金融科技产业规模分析   80

一、产业用户规模       80

二、细分市场规模       81

第五节 中国金融科技产业发展面临的挑战     81

一、产业监管挑战       81

二、信息安全风险       83

三、市场生态紊乱       84

四、应用场景不足       84

五、产业人才缺乏       85

第六节 中国金融科技创新发展的策略建议     85

一、加大金融科技投资力度       85

二、强化金融科技企业合作       86

三、重点领域金融科技研发       87

第五章 中国金融科技所属产业生态体系深度探析    88

第一节 中国金融科技产业主体生态结构  88

第二节 中国金融科技产业主体类型划分  88

一、按原生划分    88

二、按业务类型划分    89

三、按技术领域划分    89

四、按服务领域划分    89

第三节 中国金融科技产业生态体系发展特点  90

一、互联网企业成为支柱力量    90

二、传统金融IT企业积极参与  91

三、零售企业转型进入市场       92

四、金融机构成立科技子公司    92

五、第三方支付领域市场整合    93

六、网络借贷市场严格监管       93

七、个人征信领域牌照监管       94

第三部分 市场全景调研

第六章 2015-2018年中国网络借贷与融资所属行业发展分析  95

第一节 2015-2018年中国P2P网络借贷所属行业运行综述   95

一、行业监管政策       95

二、行业平台数量       104

三、行业运行状况       106

四、行业用户规模       109

五、行业融资规模       110

六、行业发展趋势       115

第二节 2015-2018年中国消费金融所属行业运行综述   120

一、行业相关概述       120

二、发展驱动因素       124

三、行业借贷规模       127

四、行业用户规模       128

五、行业参与主体       130

六、细分市场状况       133

第三节 2015-2018年中国征信所属行业运行综述   137

一、征信行业分类       137

二、征信业产业链       137

三、企业征信发展       140

四、个人征信发展       141

五、行业法律体系       144

六、行业发展趋势       147

第四节 2015-2018年中国众筹所属行业运行综述   152

一、行业重要事件       152

二、行业运行状况       154

三、行业用户规模       154

四、平台项目细分       155

五、平台地域分布       156

六、汽车众筹运行       157

七、平台融资状况       157

八、行业发展展望       159

第七章 2015-2018年中国第三方支付所属行业发展分析  162

第一节 第三方支付行业发展综述     162

一、宏观发展       162

二、发展政策转变       164

三、行业转型升级       166

四、监管合规强化       166

第二节 2015-2018年第三方支付市场运行状况       167

一、市场交易规模       167

二、市场竞争格局       167

三、移动支付市场       169

四、市场发展动态       172

第三节 中国第三方支付行业发展趋势展望     173

一、企业竞争加剧       173

二、行业监管升级       174

三、支付边界渐无       175

四、居民消费升级       175

五、支付潜力挖掘       175

第八章 2015-2018年中国互联网投资管理市场发展分析  177

第一节 2015-2018年中国智能投顾行业运行综述   177

一、行业相关概述       177

二、行业用户规模       180

三、平台融资情况       181

四、平台竞争分析       185

五、行业代表产品       186

六、未来发展趋势       187

第二节 2015-2018年中国互联网保险行业运行综述       188

一、行业保费收入       188

二、保费收入结构       189

三、经营主体规模       190

四、企业案例介绍       192

五、行业发展趋势       196

第九章 2015-2018年中国金融科技基础设施发展分析      199

第一节 数字货币市场  199

一、整体市场发展态势       199

二、整体市场发展规模       200

三、比特币发展状况    200

四、其他数字货币市场       200

五、市场潜在风险分析       201

第二节 金融信息资讯服务  201

一、金融信息资讯服务发展特征       201

二、金融信息资讯服务发展重点       202

三、金融信息资讯服务发展趋势       203

第四部分 竞争格局分析

第十章 国外金融科技重点企业经营分析     204

第一节 奥斯卡(oscar)    204

一、企业基本概况       204

二、企业经营模式       204

三、企业融资动态       205

四、企业发展前景       209

第二节 avant 209

一、企业基本概况       209

二、企业经营模式       209

三、企业融资动态       211

四、企业发展前景       212

第三节 kreditech  212

一、企业基本概况       212

二、企业经营模式       212

三、企业融资动态       213

四、企业发展前景       214

第四节 原子银行(atombank) 215

一、企业基本概况       215

二、企业经营模式       215

三、企业融资动态       216

四、企业发展前景       217

第五节 kabbage    217

一、企业基本概况       217

二、企业经营模式       218

三、企业融资动态       219

四、企业发展前景       221

第十一章 2015-2018年中国重点金融科技企业经营分析  222

第一节 蚂蚁金服  222

一、企业基本概况       222

二、企业经营模式       222

三、企业业务分析       227

四、企业经营状况       228

五、企业swot分析   229

第二节 众安保险  233

一、企业基本概况       233

二、企业发展过程       233

三、企业经营模式       234

四、企业经营状况       234

五、企业swot分析   235

第三节 趣店  239

一、企业基本概况       239

二、企业经营模式       240

三、企业经营状况       240

四、企业发展前景       241

第四节 陆金所     241

一、企业基本概况       241

二、企业经营模式       241

三、企业经营状况       242

四、企业发展前景       242

第五节 京东金融  242

一、企业基本概况       242

二、企业经营模式       244

三、企业经营状况       245

四、企业发展前景       245

第十二章 中国金融科技平台案例探析 246

第一节 网易金融  246

一、平台基本介绍       246

二、平台布局分析       246

三、平台运营状况       247

第二节 招商银行  250

一、平台基本介绍       250

二、平台产品分析       251

三、产品运营状况       252

第三节 百度金融  254

一、平台基本介绍       254

二、平台运营模式       254

三、平台运营状况       257

第四节 拉卡拉金融     258

一、平台基本介绍       258

二、平台运营模式       259

三、平台运营状况       260

第五节 宜人贷     261

一、平台基本介绍       261

二、平台运营模式       262

三、平台运营状况       264

第六节 爱财集团  265

一、平台基本介绍       265

二、平台运营模式       265

三、平台运营状况       266

第七节 狐狸金服  267

一、平台基本介绍       267

二、平台运营模式       268

三、平台运营状况       270

第五部分 发展前景展望

第十三章 金融科技产业监管模式及路径选择    271

第一节 国际金融科技产业监管态势  271

一、国际监管组织       271

二、各国监管实践       271

三、国际监管导向       273

四、监管经验借鉴       273

第二节 金融科技监管模式优化路径研究  276

一、金融科技引发监管困境       276

二、金融科技监管路径选择       278

三、金融科技产业监管基础       282

四、金融科技产业监管方法       282

五、金融科技监管包容路径       283

第三节 金融科技“监管沙盒”模式探析  286

一、“监管沙盒”模式概念  286

二、“监管沙盒”模式价值  286

三、“监管沙盒”模式流程  287

四、“监管沙盒”通行模式  288

五、“监管沙盒”模式效果  288

第四节 中国金融科技监管模式经验借鉴  291

一、构建清晰的发展战略与环境       291

二、树立明确的监管逻辑及目标       292

三、增加前瞻性的产业监管政策       292

四、应尝试新兴的监管技术模式       293

五、建立数据交流信息共享机制       293

第十四章 2015-2018年中国金融科技产业投资分析   295

第一节 金融科技产业投资影响分析  295

一、积极作用分析       295

二、产业发展风险       295

三、系统层面影响       295

四、监管层面影响       296

第二节 2015-2018年全球金融科技产业投融资状况       296

一、全球投融资规模    296

二、投融资地域分布    296

三、投融资轮次分布    297

四、投融资细分领域    297

五、投融资主体分析    297

第三节 2015-2018年中国金融科技产业投融资状况       297

一、产业投融资规模    297

二、投融资细分领域    298

三、产业投融资机构    298

第十五章 中国金融科技产业发展趋势及前景预测    299

第一节 中国金融科技产业未来发展展望  299

一、产业发展前景       299

二、未来发展方向       299

三、产业发展趋势       299

第二节 2019-2025年中国金融科技产业发展预测分析   300

一、产业影响因素       300

二、营收规模预测       300

图表目录

图表:金融科技业务模式分类    11

图表:金融科技产业监管政策    38

图表:互联网背景的金融科技企业    90

图表:传统金融IT行业背景的金融科技企业  91

图表:传统零售行业背景的金融科技企业       92

图表:传统金融机构成立科技子公司       93

图表:p2p网络借贷相关政策(部分)1  100

图表:p2p网络借贷相关政策(部分)2  101

图表:p2p网络借贷地方相关政策(部分)1  102

图表:2018年网贷行业平台数量      104

图表:2017年网贷行业平台数量      105

图表:2016年网贷行业平台数量      106

图表:2019年9月全国及各个地区网贷运行情况   106

图表:2018年12月全国及各个地区网贷运行情况 107

图表:2019年9月不同类型平台网贷运行情况       107

图表:2017年1月-2019年1月不同类型平台网贷运行情况 108

图表:2017年12月-2019年9月网贷行业成交量   108

图表:2017-2018年p2p网贷行业用户规模     109

图表:2015-2016年p2p网贷行业用户规模     110

图表:2019年7月互联网金融行业融资情况   112

图表:2015-2019年金融理财行业投融资情况  114

图表:金融理财行业主要投资机构    114

图表:金融机构消费贷款余额及增速(亿元,%) 125

图表:中长期消费贷款与短期消费贷款余额之比(%) 128

图表:2015-2018年互联网消费金融放贷规模  128

图表:2018年消费金融行业用户规模      130

图表:部分银行消费金融产品创新    131

图表:银行信用卡应用覆盖top10   133

图表:现金贷应用同类关联应用top5     134

图表:网购分期应用覆盖top10       135

图表:网购分期应用同类关联应用top5  135

图表:大学生分期应用覆盖top10   136

图表:大学生分期应用同类关联应用top5     136

图表:征信服务行业的产业链    138

图表:2018年征信行业相关政策      144

图表:美国智能投顾发展历程与典型产品       178

图表:2015-2018年国智能投顾用户规模  181

图表:2015-2019年h1金融信息化行业投融资情况      181

图表:金融信息化行业投资top8     182

图表:2019智能投顾平台排行榜      186

图表:2015-2018年中国互联网行业保费收入  189

图表:2015-2018年互联网保险保费收入结构  190

图表:微保业务模式分析    193

图表:微保业务布局    193

图表:众安保险五大生态布局    194

图表:众安保险五大科技产品线       194

图表:量子保发展历程       195

图表:量子保企业生态       196

图表:其他数字货币项目综合排行    200

图表:oscarhealth的融资动态   205

图表:avant融资动态  211

图表:kreditech的融资情况       213

图表:原子银行经营模式    216

图表:原子银行融资及发展历程       216

图表:kabbage融资动态     219

图表:众安在线财产保险股份有限公司企业发展过程    233

图表:招商银行对公业务金融科技能力输出示意图       251

图表:拉卡拉商业运作流程       258

图表:宜人贷业务类型       262

图表:2016-2018年宜人贷财务状况  263

图表:爱财集团“金融生态+金融科技+大资管”的新金融模式   264

图表:狐狸金服业务体系    267

图表:搜易贷风刃系统       267

图表:狐狸金服金融科技商业变现业务    268

图表:2017q3-2018q2搜易贷平台成交金额    269

 

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