2024-2029年中国金融科技行业深度分析及发展预测报告

第一部分 产业环境透视

第一章 金融科技相关概述 1

第一节 金融科技概念及特征 1

一、金融科技基本概念 1

二、金融科技基本特征 8

三、金融科技业务内涵 10

四、金融科技产业链分析 11

五、与互联网金融的联系 11

第二节 金融科技主要分类 12

一、支付结算类 12

二、存贷款与资本筹集类 12

三、投资管理类 13

四、市场设施类 13

第三节 金融科技研究热点 13

一、全球金融科技研究热点 13

二、中国金融科技研究热点 15

第二章 中国金融科技产业外部发展环境分析 17

第一节 经济环境 17

一、宏观经济发展现状 17

二、经济转型升级态势 19

三、金融市场运行状况 20

四、居民可支配收入 21

五、未来经济发展展望 23

第二节 政策环境 25

一、金融业信息技术规划 25

二、互联网金融发展意见 26

三、国家科技创新规划 32

四、产业监管政策汇总 38

第三节 社会环境 39

一、互联网金融发展态势 39

二、移动支付终端普及 40

三、居民对金融服务需求 41

第三章 中国金融科技所属产业发展技术环境探析 43

第一节 中国金融科技产业关键技术剖析 43

第二节 云计算技术在金融领域的应用 44

一、应用价值探析 44

二、应用关键技术 44

三、应用场景解读 45

四、典型产品对比 45

第三节 大数据技术在金融领域的应用 46

一、应用价值探析 46

二、应用关键技术 46

三、应用场景解读 47

四、典型产品对比 47

第四节 人工智能在金融领域的应用 49

一、应用价值探析 49

二、应用关键技术 50

三、应用场景解读 50

四、典型产品对比 51

第五节 区块链技术在金融领域的应用 53

一、应用价值探析 53

二、应用关键技术 53

三、应用场景解读 54

四、典型产品对比 54

第六节 金融科技主要技术应用发展趋势 57

一、金融云计算风险防控 57

二、大数据技术应用规范 57

三、人工智能技术应用演进 57

四、区块链技术应用面临制约 58

五、金融监管体系更加完善 59

六、金融科技技术创新发展 61

七、新一代信息技术相互融合 62

第二部分 行业深度分析

第四章 2019-2023年中国金融科技所属产业发展分析 63

第一节 2019-2023年金融科技产业发展综述 63

一、金融科技发展过程 63

二、金融科技发展阶段 64

三、金融科技重要价值 64

四、金融科技应用广泛 65

五、金融科技应用空间 66

六、金融科技应用能力 66

第二节 2019-2023年全球金融科技产业发展状况 67

一、全球产业发展指数 67

二、全球市场运行状况 67

三、全球市场竞争格局 68

四、英国产业发展现状 69

五、美国产业竞争状况 69

六、新加坡产业发展态势 70

七、澳大利亚发展现状 72

第三节 2019-2023年中国金融科技产业发展状况 72

一、产业运行现状 72

二、市场结构分析 74

三、市场发展格局 76

四、市场发展空间 79

第四节 2019-2023年中国金融科技产业规模分析 80

一、产业用户规模 80

二、细分市场规模 81

第五节 中国金融科技产业发展面临的挑战 81

一、产业监管挑战 81

二、信息安全风险 83

三、市场生态紊乱 84

四、应用场景不足 84

五、产业人才缺乏 85

第六节 中国金融科技创新发展的策略建议 85

一、加大金融科技投资力度 85

二、强化金融科技企业合作 86

三、重点领域金融科技研发 87

第五章 中国金融科技所属产业生态体系深度探析 88

第一节 中国金融科技产业主体生态结构 88

第二节 中国金融科技产业主体类型划分 88

一、按原生划分 88

二、按业务类型划分 89

三、按技术领域划分 89

四、按服务领域划分 89

第三节 中国金融科技产业生态体系发展特点 90

一、互联网企业成为支柱力量 90

二、传统金融IT企业积极参与 91

三、零售企业转型进入市场 92

四、金融机构成立科技子公司 92

五、第三方支付领域市场整合 93

六、网络借贷市场严格监管 93

七、个人征信领域牌照监管 94

第三部分 市场全景调研

第六章 2019-2023年中国网络借贷与融资所属行业发展分析 95

第一节 2019-2023年中国P2P网络借贷所属行业运行综述 95

一、行业监管政策 95

二、行业平台数量 104

三、行业运行状况 106

四、行业用户规模 109

五、行业融资规模 110

六、行业发展趋势 115

第二节 2019-2023年中国消费金融所属行业运行综述 120

一、行业相关概述 120

二、发展驱动因素 124

三、行业借贷规模 127

四、行业用户规模 128

五、行业参与主体 130

六、细分市场状况 133

第三节 2019-2023年中国征信所属行业运行综述 137

一、征信行业分类 137

二、征信业产业链 137

三、企业征信发展 140

四、个人征信发展 141

五、行业法律体系 144

六、行业发展趋势 147

第四节 2019-2023年中国众筹所属行业运行综述 152

一、行业重要事件 152

二、行业运行状况 154

三、行业用户规模 154

四、平台项目细分 155

五、平台地域分布 156

六、汽车众筹运行 157

七、平台融资状况 157

八、行业发展展望 159

第七章 2019-2023年中国第三方支付所属行业发展分析 162

第一节 第三方支付行业发展综述 162

一、宏观发展 162

二、发展政策转变 164

三、行业转型升级 166

四、监管合规强化 166

第二节 2019-2023年第三方支付市场运行状况 167

一、市场交易规模 167

二、市场竞争格局 167

三、移动支付市场 169

四、市场发展动态 172

第三节 中国第三方支付行业发展趋势展望 173

一、企业竞争加剧 173

二、行业监管升级 174

三、支付边界渐无 175

四、居民消费升级 175

五、支付潜力挖掘 175

第八章 2019-2023年中国互联网投资管理市场发展分析 177

第一节 2019-2023年中国智能投顾行业运行综述 177

一、行业相关概述 177

二、行业用户规模 180

三、平台融资情况 181

四、平台竞争分析 185

五、行业代表产品 186

六、未来发展趋势 187

第二节 2019-2023年中国互联网保险行业运行综述 188

一、行业保费收入 188

二、保费收入结构 189

三、经营主体规模 190

四、企业案例介绍 192

五、行业发展趋势 196

第九章 2019-2023年中国金融科技基础设施发展分析 199

第一节 数字货币市场 199

一、整体市场发展态势 199

二、整体市场发展规模 200

三、比特币发展状况 200

四、其他数字货币市场 200

五、市场潜在风险分析 201

第二节 金融信息资讯服务 201

一、金融信息资讯服务发展特征 201

二、金融信息资讯服务发展重点 202

三、金融信息资讯服务发展趋势 203

第四部分 竞争格局分析

第十章 国外金融科技重点企业经营分析 204

第一节 奥斯卡(oscar) 204

一、企业基本概况 204

二、企业经营模式 204

三、企业融资动态 205

四、企业发展前景 209

第二节 avant 209

一、企业基本概况 209

二、企业经营模式 209

三、企业融资动态 211

四、企业发展前景 212

第三节 kreditech 212

一、企业基本概况 212

二、企业经营模式 212

三、企业融资动态 213

四、企业发展前景 214

第四节 原子银行(atombank) 215

一、企业基本概况 215

二、企业经营模式 215

三、企业融资动态 216

四、企业发展前景 217

第五节 kabbage 217

一、企业基本概况 217

二、企业经营模式 218

三、企业融资动态 219

四、企业发展前景 221

第十一章 2019-2023年中国重点金融科技企业经营分析 222

第一节 蚂蚁金服 222

一、企业基本概况 222

二、企业经营模式 222

三、企业业务分析 227

四、企业经营状况 228

五、企业swot分析 229

第二节 众安保险 233

一、企业基本概况 233

二、企业发展过程 233

三、企业经营模式 234

四、企业经营状况 234

五、企业swot分析 235

第三节 趣店 239

一、企业基本概况 239

二、企业经营模式 240

三、企业经营状况 240

四、企业发展前景 241

第四节 陆金所 241

一、企业基本概况 241

二、企业经营模式 241

三、企业经营状况 242

四、企业发展前景 242

第五节 京东金融 242

一、企业基本概况 242

二、企业经营模式 244

三、企业经营状况 245

四、企业发展前景 245

第十二章 中国金融科技平台案例探析 246

第一节 网易金融 246

一、平台基本介绍 246

二、平台布局分析 246

三、平台运营状况 247

第二节 招商银行 250

一、平台基本介绍 250

二、平台产品分析 251

三、产品运营状况 252

第三节 百度金融 254

一、平台基本介绍 254

二、平台运营模式 254

三、平台运营状况 257

第四节 拉卡拉金融 258

一、平台基本介绍 258

二、平台运营模式 259

三、平台运营状况 260

第五节 宜人贷 261

一、平台基本介绍 261

二、平台运营模式 262

三、平台运营状况 264

第六节 爱财集团 265

一、平台基本介绍 265

二、平台运营模式 265

三、平台运营状况 266

第七节 狐狸金服 267

一、平台基本介绍 267

二、平台运营模式 268

三、平台运营状况 270

第五部分 发展前景展望

第十三章 金融科技产业监管模式及路径选择 271

第一节 国际金融科技产业监管态势 271

一、国际监管组织 271

二、各国监管实践 271

三、国际监管导向 273

四、监管经验借鉴 273

第二节 金融科技监管模式优化路径研究 276

一、金融科技引发监管困境 276

二、金融科技监管路径选择 278

三、金融科技产业监管基础 282

四、金融科技产业监管方法 282

五、金融科技监管包容路径 283

第三节 金融科技“监管沙盒”模式探析 286

一、“监管沙盒”模式概念 286

二、“监管沙盒”模式价值 286

三、“监管沙盒”模式流程 287

四、“监管沙盒”通行模式 288

五、“监管沙盒”模式效果 288

第四节 中国金融科技监管模式经验借鉴 291

一、构建清晰的发展战略与环境 291

二、树立明确的监管逻辑及目标 292

三、增加前瞻性的产业监管政策 292

四、应尝试新兴的监管技术模式 293

五、建立数据交流信息共享机制 293

第十四章 2019-2023年中国金融科技产业投资分析 295

第一节 金融科技产业投资影响分析 295

一、积极作用分析 295

二、产业发展风险 295

三、系统层面影响 295

四、监管层面影响 296

第二节 2019-2023年全球金融科技产业投融资状况 296

一、全球投融资规模 296

二、投融资地域分布 296

三、投融资轮次分布 297

四、投融资细分领域 297

五、投融资主体分析 297

第三节 2019-2023年中国金融科技产业投融资状况 297

一、产业投融资规模 297

二、投融资细分领域 298

三、产业投融资机构 298

第十五章 中国金融科技产业发展趋势及前景预测 299

第一节 中国金融科技产业未来发展展望 299

一、产业发展前景 299

二、未来发展方向 299

三、产业发展趋势 299

第二节 2024-2029年中国金融科技产业发展预测分析 300

一、产业影响因素 300

二、营收规模预测 300

图表目录

图表：金融科技业务模式分类 11

图表：金融科技产业监管政策 38

图表：互联网背景的金融科技企业 90

图表：传统金融IT行业背景的金融科技企业 91

图表：传统零售行业背景的金融科技企业 92

图表：传统金融机构成立科技子公司 93

图表：p2p网络借贷相关政策(部分)1 100

图表：p2p网络借贷相关政策(部分)2 101

图表：p2p网络借贷地方相关政策(部分)1 102

图表：2019-2023年网贷行业平台数量 104

图表：2019-2023年网贷行业平台数量 105

图表：2019-2023年网贷行业平台数量 106

图表：2019-2023年全国及各个地区网贷运行情况 106

图表：2019-2023年1全国及各个地区网贷运行情况 107

图表：2019-2023年不同类型平台网贷运行情况 107

图表：2019-2023年不同类型平台网贷运行情况 108

图表：网贷行业成交量 108

图表：2019-2023年p2p网贷行业用户规模 109

图表：2019-2023年p2p网贷行业用户规模 110

图表：2019-2023年互联网金融行业融资情况 112

图表：2019-2023年金融理财行业投融资情况 114

图表：金融理财行业主要投资机构 114

图表：金融机构消费贷款余额及增速(亿元，%) 125

图表：中长期消费贷款与短期消费贷款余额之比(%) 128

图表：2019-2023年互联网消费金融放贷规模 128

图表：2019-2023年消费金融行业用户规模 130

图表：部分银行消费金融产品创新 131

图表：银行信用卡应用覆盖top10 133

图表：现金贷应用同类关联应用top5 134

图表：网购分期应用覆盖top10 135

图表：网购分期应用同类关联应用top5 135

图表：大学生分期应用覆盖top10 136

图表：大学生分期应用同类关联应用top5 136

图表：征信服务行业的产业链 138

图表：2019-2023年征信行业相关政策 144

图表：美国智能投顾发展历程与典型产品 178

图表：2019-2023年国智能投顾用户规模 181

图表：2019-2023年h1金融信息化行业投融资情况 181

图表：金融信息化行业投资top8 182

图表：2019智能投顾平台排行榜 186

图表：2019-2023年中国互联网行业保费收入 189

图表：2019-2023年互联网保险保费收入结构 190

图表：微保业务模式分析 193

图表：微保业务布局 193

图表：众安保险五大生态布局 194

图表：众安保险五大科技产品线 194

图表：量子保发展历程 195

图表：量子保企业生态 196

图表：其他数字货币项目综合排行 200

图表：oscarhealth的融资动态 205

图表：avant融资动态 211

图表：kreditech的融资情况 213

图表：原子银行经营模式 216

图表：原子银行融资及发展历程 216

图表：kabbage融资动态 219

图表：众安在线财产保险股份有限公司企业发展过程 233

图表：招商银行对公业务金融科技能力输出示意图 251

图表：拉卡拉商业运作流程 258

图表：宜人贷业务类型 262

图表：2019-2023年宜人贷财务状况 263

图表：爱财集团“金融生态+金融科技+大资管”的新金融模式 264

图表：狐狸金服业务体系 267

图表：搜易贷风刃系统 267

图表：狐狸金服金融科技商业变现业务 268

图表：-搜易贷平台成交金额 269