2024-2029年中国城市商业银行行业深度调研及发展策略研究报告

第一部分 行业发展现状

第一章 城市商业银行行业界定和分类 1

第一节 行业定义基本概念 1

第二节 行业基本特点 1

一、区域性与地方性 1

二、决策链短 1

三、竞争同质化 2

四、贷款业务集中度高 2

五、核心业务逐步转移 3

第三节 行业分类 10

第二章 2019-2023年城市商业银行行业国内外发展概述 11

第一节 全球城市商业银行行业发展概况 11

一、全球城市商业银行行业发展现状 11

二、全球主要大型银行经营发展的趋势与启示 16

三、主要国家和地区发展状况 17

第二节 中国城市商业银行行业发展概况 24

一、中国城市商业银行行业发展历程与现状 24

二、中国城市商业银行行业发展中存在的问题 26

第三章 2019-2023年中国城市商业银行行业发展环境分析 29

第一节 宏观经济环境 29

第二节 宏观政策环境 36

一、财政政策 36

二、信贷与货币政策 39

三、金融政策 45

第三节 城市商业银行行业政策环境 46

第四节 城市商业银行行业技术环境 47

第二部分 行业市场分析

第四章 2019-2023年中国城市商业银行行业市场分析 56

第一节 市场规模 56

一、城市商业银行行业市场规模及增速 56

二、城市商业银行行业市场饱和度 58

三、影响城市商业银行行业市场规模的因素 58

四、2024-2029年城市商业银行行业市场规模及增速预测 62

第二节 市场结构 62

第三节 市场特点 62

一、城市商业银行行业所处生命周期 62

二、技术变革与行业革新对城市商业银行行业的影响 63

三、差异化分析 65

第五章 2019-2023年中国城市商业银行行业区域市场分析 66

第一节 区域市场分布状况 66

第二节 重点区域市场需求分析(需求规模、需求特征等) 66

第三节 区域市场需求变化趋势 66

第三部分 关联产业分析

第六章 2019-2023年中国城市商业银行产业链金融分析 69

第一节 我国商业银行产业链金融问题 69

一、商业银行金融产业链概要 69

二、我国商业银行产业链金融存在的问题及对策 70

三、我国商业银行产业链金融的风险问题研究 73

四、我国商业银行产业链金融的未来发展趋势 74

第二节 区块链技术在城市商业银行产业链金融中的发展 76

一、区块链技术创新在金融应用中潜力巨大 76

二、区块链技术打通产业链金融的瓶颈 77

三、区块链技术的发展环境及商业银行所面临的挑战 79

四、商业银行在区块链技术应用探索中的建议 81

第三节 新常态下商业银行产业链金融发展评价与推进策略研究———以民生银行为例 82

一、新常态下商业银行产业链金融的内涵与特征 82

二、新常态下民生银行产业链金融发展 83

1、新常态下民生银行产业链金融发展现状 83

2、新常态下民生银行产业链金融存在的问题 84

3、新常态下民生银行产业链金融发展方式和路径 84

三、新常态下商业银行发展产业链金融的推进策略 89

1、转变经营理念，实施精准资源配置 89

2、实施差异化战略，做深做透区域内特色优势行业全产业链 90

3、打造信息化平台金融 90

4、积极构建、完善第三方合作机构的管理机制 91

5、健全产业链风险控制机制，加强产业链风险管理 91

第四部分 行业深度分析

第七章 2019-2023年中国城市商业银行行业主导驱动因素分析 92

第一节 国家政策导向 92

第二节 关联行业发展 98

第三节 行业技术发展 102

第四节 行业竞争状况 106

第五节 社会需求的变化 108

第八章 2019-2023年中国城市商业银行行业偿债能力分析 114

第一节 城市商业银行行业资产负债率分析 114

第二节 城市商业银行行业资本固定化比率分析 114

第三节 城市商业银行行业资本充足率分析 114

第四节 城市商业银行行业不良贷款率分析 115

第五节 2024-2029年城市商业银行行业偿债能力预测 115

第九章 2019-2023年中国城市商业银行行业营运能力分析 116

第一节 城市商业银行行业税后利润增长率分析 116

第二节 城市商业银行行业净利息收入增长率分析 116

第三节 城市商业银行行业资产利润率分析 116

第四节 城市商业银行行业总资产增长率分析 117

第五节 2024-2029年城市商业银行行业营运能力预测 117

第五部分 行业竞争分析

第十章 2019-2023年中国城市商业银行行业竞争分析 118

第一节 重点城市商业银行企业市场份额 118

第二节 城市商业银行行业市场集中度 118

第三节 行业竞争群组 119

第四节 潜在进入者 119

第五节 替代品威胁 120

第六节 供应商议价能力 122

第七节 下游用户议价能力 123

第十一章 2019-2023年中国城市商业银行行业重点企业分析 125

第一节 北京银行 125

一、企业概述 125

二、企业主要经济指标 126

三、企业盈利能力分析 126

四、企业偿债能力分析 127

五、企业发展优势分析 127

第二节 上海银行 128

一、企业概述 128

二、企业主要经济指标 131

三、企业盈利能力分析 132

四、企业偿债能力分析 133

五、企业发展优势分析 133

第三节 江苏银行 134

一、企业概述 134

二、企业主要经济指标 137

三、企业盈利能力分析 137

四、企业偿债能力分析 138

五、企业发展优势分析 138

第四节 南京银行 139

一、企业概述 139

二、企业主要经济指标 142

三、企业盈利能力分析 142

四、企业偿债能力分析 143

五、企业发展优势分析 143

第五节 宁波银行 144

一、企业概述 144

二、企业主要经济指标 146

三、企业盈利能力分析 146

四、企业偿债能力分析 147

五、企业发展优势分析 147

第六节 贵阳银行 149

一、企业概述 149

二、企业主要经济指标 149

三、企业盈利能力分析 150

四、企业偿债能力分析 151

五、企业发展优势分析 151

第七节 郑州银行 153

一、企业概述 153

二、企业主要经济指标 153

三、企业盈利能力分析 154

四、企业偿债能力分析 155

五、企业发展优势分析 155

第八节 杭州银行 156

一、企业概述 156

二、企业主要经济指标 158

三、企业盈利能力分析 159

四、企业偿债能力分析 159

五、企业发展优势分析 160

第九节 成都银行 161

一、企业概述 161

二、企业主要经济指标 163

三、企业盈利能力分析 164

四、企业偿债能力分析 164

五、企业发展优势分析 165

第十节 长沙银行 166

一、企业概述 166

二、企业主要经济指标 168

三、企业盈利能力分析 169

四、企业偿债能力分析 170

五、企业发展优势分析 170

第六部分 行业风险及投资建议

第十二章 2024-2029年中国城市商业银行行业发展与投资风险分析 172

第一节 城市商业银行行业环境风险 172

一、国际经济环境风险 172

二、汇率风险 176

三、宏观经济风险 183

四、区域经济变化风险 183

第二节 产业链上下游及各关联产业风险 187

第三节 城市商业银行行业政策风险 191

第四节 城市商业银行行业市场风险 192

一、市场供需风险 192

二、金融风险 192

第五节 城市商业银行行业风险管理 193

第十三章 2024-2029年中国城市商业银行行业发展前景及投资机会分析 200

第一节 城市商业银行行业发展前景预测 200

一、用户需求变化预测 200

二、竞争格局发展预测 200

三、渠道发展变化预测 201

四、行业总体发展前景及市场机会分析 201

第二节 城市商业银行行业投资机会 202

一、区域市场投资机会 202

二、产业链投资机会 207

图表目录

图表：2019-2023年各地区gdp 29

图表：2019-2023年国内gdp累计同比实际增速及“三驾马车”拉动率(单位：%) 30

图表：2019-2023年居民人均可支配收入平均数与中位数 32

图表：2019-2023年全国各省市居民人均可支配收入 33

图表：2019-2023年居民人均消费支出与结构 34

图表：2019-2023.08-.12美元对人民币中间价走势(单位：%) 35

图表：2019-2023.09-.12人民币cfets指数走势 36

图表：2019-2023.09-.12财政收入、税收、非税收变化情况当月同比(单位：%) 37

图表：2019-2023.11-.12dr001和dr007走势(单位：%) 41

图表：2008.12-.12社会融资规模存量同比增速(单位：%) 43

图表：2019-2023.11-.12存款类金融机构境内人民币贷款同比增速(单位：%) 44

图表：2019-2023年商业银行业相关政策 47

图表：2019-2023年城市商业银行行业市场规模及增速 57

图表：2024-2029年城市商业银行行业市场规模及增速预测 62

图表：.12-.9城市商业银行行业资产负债率分析 67

图表：.12-.9城市商业银行行业固定化比率分析 67

图表：.12-.9城市商业银行行业资本充足率分析 68

图表：.12-.9城市商业银行行业不良贷款率分析 68

图表：传统产业链金融与新常态下产业链金融对比 83

图表：上游供应商产业链金融业务流程 85

图表：上游供应商产业链金融业务操作流程 85

图表：下游经销商产业链金融业务流程 87

图表：下游经销商产业链金融业务操作流程 88

图表：ppi变化趋势 96

图表：企业家信心指数 97

图表：.12-.9城市商业银行行业资产负债率分析 114

图表：.12-.9城市商业银行行业固定化比率分析 114

图表：.12-.9城市商业银行行业资本充足率分析 114

图表：.12-.9城市商业银行行业不良贷款率分析 115

图表：2019-2023年城市商业银行行业税后利润增长率分析 116

图表：.12-.9城市商业银行行业净利息收入增长率分析 116

图表：.12-.9城市商业银行行业资产利润率分析 116

图表：.12-.9城市商业银行行业总资产增长率分析 117

图表：不同资产规模的城商行数量 118

图表：2019-2023年北京银行主要经济指标 126

图表：2019-2023年北京银行盈利能力 126

图表：2019-2023年北京银行偿债能力 127

图表：2019-2023年上海银行主要经济指标 131

图表：2019-2023年上海银行盈利能力 132

图表：2019-2023年上海银行偿债能力 133

图表：2019-2023年江苏银行主要经济指标 137

图表：2019-2023年江苏银行盈利能力 137

图表：2019-2023年江苏银行偿债能力 138

图表：2019-2023年南京银行主要经济指标 142

图表：2019-2023年南京银行盈利能力 142

图表：2019-2023年南京银行偿债能力 143

图表：2019-2023年宁波银行主要经济指标 146

图表：2019-2023年宁波银行盈利能力 146

图表：2019-2023年宁波银行偿债能力 147

图表：2019-2023年贵阳银行主要经济指标 150

图表：2019-2023年贵阳银行盈利能力 150

图表：2019-2023年贵阳银行偿债能力 151

图表：2019-2023年郑州银行主要经济指标 154

图表：2019-2023年郑州银行盈利能力 154

图表：2019-2023年郑州银行偿债能力 155

图表：2019-2023年杭州银行主要经济指标 158

图表：2019-2023年杭州银行盈利能力 159

图表：2019-2023年杭州银行偿债能力 159

图表：2019-2023年成都银行主要经济指标 163

图表：2019-2023年成都银行盈利能力 164

图表：2019-2023年成都银行偿债能力 164

图表：2019-2023年长沙银行主要经济指标 169

图表：2019-2023年长沙银行盈利能力 169

图表：2019-2023年长沙银行偿债能力 170

图表：我国上市商业银行汇率风险管理方法 178

图表：中小银行负面事件梳理 184

图表：2019-2023年各省市银行业不良贷款率 185

图表：2019-2023年各省ncd发行银行不良贷款率 186

图表：纵向供应链融资服务--“1+n”模式 188