中国中小商业银行行业市场深度调研及发展战略与投资前景研究报告(2024-2029版)

第一章 中小商业银行行业发展综述

第一节 中小银行的界定及基本内涵

一、定性的界定方式

二、定量的界定方式

三、中小银行概念的发展

第二节 中小商业银行的分类简述

一、股份制商业银行

二、城市商业银行

三、农村商业银行

第三节 中小银行在区域经济发展中的作用

一、提升区域经济的内在活力

二、增强区域经济的创新动力

三、推动区域产业的结构调整

四、促进区域经济的均衡发展

五、支持区域特色产业的发展

第四节 我国中小商业银行经营发展长效机制分析

一、中小商业银行经营发展长效机制的基本内涵

二、中小商业银行构建经营发展长效机制的基本内容

第五节 中小商业银行对中小企业融资的比较优势

一、中小商业银行的地理优势

二、中小商业银行的信息与成本优势

三、中小商业银行的体制优势

四、中小商业银行的业务创新优势

第二章 我国中小商业银行行业运行现状分析

第一节 《巴塞尔协议iii》对我国中小银行的影响

一、促使中小银行资本达标情况的改变

二、资本缓冲的要求将使未分配利润减少

三、中小银行面临着更大的引资挑战

四、政府监管方面的影响

五、过渡期引起的银行的信用风险

六、加快中小银行发展多元化业务模式的步伐

七、促使我国中小银行的信息披露机制的完善

第二节 我国中小商业银行行业发展状况分析

一、中国中小商业银行的变迁与发展

二、中小商业银行的生存空间

1、保证市场竞争效率需要中小商业银行

2、资金需求差异需要中小商业银行

3、金融产品创新需要中小商业银行

三、中小商业银行的市场定位

1、中小企业金融服务

2、社区金融服务

3、网络金融服务

4、联合金融服务

第三节 不同的消费者对银行金融产品需求

一、企业消费者

1、不同规模企业对产品需求规模不同

2、不同性质的企业对产品需求的种类不同

3、不同成长阶段的企业对产品需求不同

二、个人消费者

1、年龄差异

2、收入预期差异

3、消费心理差异

第四节 中小商业银行行业发展现状

一、中国中小商业银行市场总体概况

二、我国中小商业银行行业市场规模

三、我国中小商业银行行业发展分析

第五节 中小商业银行市场定位战略

一、中小商业银行市场定位

二、中小商业银行市场中小定位现状

三、中小商业银行营销环境分析

四、我国中小商业银行市场定位策略选择

第三章 我国中小商业银行行业整体发展情况分析

第一节 中国中小商业银行行业总体规模分析

一、我国中小商业银行数量分析

二、我国中小商业银行人员规模

三、我国中小商业银行资产规模

四、我国中小商业银行市场规模

第二节 中小商业银行资金来源情况

一、2019-2023年资金来源

二、2019-2023年资金来源结构情况

1、2019-2023年存款情况

2、2019-2023年金融债券情况

3、2019-2023年向中央银行借款情况

4、2019-2023年同业往来(来源方)情况

5、2019-2023年其它资金来源情况

三、2019-2023年存款结构情况分析

第三节 中小商业银行资金运用情况

一、2019-2023年资金运用

二、2019-2023年准备金存款缴纳情况

三、2019-2023年贷款结构情况分析

第四章 中小商业银行行业按业务细分市场

第一节 中小商业银行卡类业务发展情况分析

一、银行卡业务发展季度监测情况

1、2019-2023年银行卡发行总量

2、2019-2023年银行卡支付情况

3、2019-2023年银行卡消费情况

二、银行卡业务发展月度情况分析

1、2019-2023年银联中国银行卡消费信心指数月度走势

2、新发行银行卡情况监测

三、中国银联最新业务发展情况

1、中国银联战略合作情况

2、中国银联业务拓展情况

3、中国银联产品创新情况

4、中国银联服务创新情况

5、中国银联其它情况监测

第二节 中小商业银行理财类业务发展情况分析

一、2019-2023年银行理财产品整体发行分析

1、2019-2023年理财产品发行数量

2、2019-2023年分期限理财产品发行情况

3、2019-2023年分币种投资产品发行情况

4、2019-2023年分投资方向产品发行情况

5、2019-2023年银行理财产品收益分析

二、2019-2023年商业银行银信产品发行监测

1、2019-2023年银信产品总体发行情况

2、2019-2023年银信产品收益情况

3、2019-2023年银信产品投资结构情况

4、2019-2023年银信产品投向分布情况

三、2019-2023年商业银行理财产品市场发展动向

四、商业银行银信产品市场发展动向

第三节 中小商业银行中小企业贷款业务形势分析

一、各地中小企业融资政策及发展动向

二、小额贷款公司发展动态

1、2019-2023年小额贷款公司成立情况

2、2019-2023年小额贷款公司实收资本区域分布情况

3、2019-2023年小额贷款公司贷款余额区域分布情况

4、2019-2023年小额贷款公司扶持中小企业情况

5、2019-2023年小额贷款公司发展方向

三、重点商业银行中小企业贷款业务发展情况

第四节 其他中小企业相关业务发展动态

一、2019-2023年供应链金融业务

二、2019-2023年融资租赁业务

三、2019-2023年融资担保业务

第五章 中小商业银行行业区域市场分析

第一节 中国城市商业银行异地发展空间分析

第二节 中小商业银行跨区扩张阻力分析

一、中小商业银行跨区经营外部压力

二、中小商业银行跨区经营内部阻力

第三节 中小商业银行跨区经营现状分析

一、中小商业银行跨区经营驱动因素

二、中小商业银行跨区经营规模分析

1、中小商业银行跨省分行设立情况

2、中小商业银行省内分行设立情况

三、中小商业银行跨区经营难点分析

第四节 中小商业银行跨区经营可行性分析

一、中小商业银行异地分行选址因素

二、中小商业银行跨区经营风险分析

三、中小商业银行跨区经营风险管制措施

四、中小商业银行区经营成功案例分析

第五节 中小商业银行异地扩张环境对比分析

第六章 2024-2029年中小商业银行行业竞争形势及策略

第一节 行业总体市场竞争状况分析

一、中小商业银行行业竞争结构分析

二、中小商业银行间竞争格局分析

三、中小商业银行行业集中度分析

四、中小商业银行行业swot分析

第二节 中国中小商业银行行业竞争格局综述

一、中小商业银行行业竞争概况

二、中国中小商业银行行业竞争力分析

三、中国中小商业银行竞争力优势分析

四、中小商业银行行业主要竞争力分析

第三节 中小商业银行行业竞争格局分析

一、我国中小商业银行市场竞争分析

二、我国中小商业银行市场集中度分析

三、国内主要中小商业银行动向

第四节 中小商业银行行业并购重组分析

一、跨国公司在华投资兼并与重组分析

二、本土银行投资兼并与重组分析

1、我国城市商业银行并购的现状

2、我国城市商业银行并购的特点分析

3、我国城市商业银行并购的应对措施

三、行业投资兼并与重组趋势分析

第五节 提升中小商业银行市场竞争力的对策

一、树立以科技创新为主导的经营理念

二、推动金融服务创新、创建强势品牌

三、实施差异化营销、提供个性化服务

四、优化调整中小商业银行组织结构

第七章 中小商业银行行业领先机构经营形势分析

第一节 中国中小商业银行总体发展状况分析

一、中小商业银行主要类型

二、中小商业银行资本运作分析

三、中小商业银行创新及品牌建设

第二节 中国领先中小商业银行经营形势分析

一、招商银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

二、中信银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

三、上海浦东发展银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

四、兴业银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

五、中国民生银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

六、中国光大银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

七、平安银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

八、华夏银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

九、北京银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

十、广发银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

第八章 中小商业银行行业发展战略研究

第一节 中小商业银行行业发展战略研究

一、战略综合规划

二、技术开发战略

三、业务组合战略

四、区域战略规划

五、产业战略规划

六、营销品牌战略

七、竞争战略规划

第二节 对我国中小商业银行品牌的战略思考

一、中小商业银行品牌的重要性

二、中小商业银行实施品牌战略的意义

三、中小商业银行企业品牌的现状分析

1、品牌战略规划缺失

2、品牌文化含量不足

3、品牌定位缺乏鲜明个性

4、品牌管理"各自为政"

5、品牌维护有待发展

四、我国中小商业银行企业的品牌战略

1、品牌形象的定位

2、品牌的广告宣传及营销

3、确保品牌质量

五、中小商业银行品牌战略管理的策略

1、进行明确的市场定位

2、深化品牌文化，强化品牌认知

3、维护品牌关系

4、建立品牌危机预警机制

第三节 中小商业银行经营策略分析

一、中小商业银行市场定位策略

二、中小商业银行市场创新策略

三、品牌定位与品类规划

四、中小商业银行新产品差异化战略

第四节 中小商业银行行业投资战略研究

一、2019-2023年中小商业银行行业投资战略

二、2024-2029年中小商业银行行业投资战略

第九章 研究结论及发展建议

第一节 中小商业银行行业研究结论及建议

第二节 中小商业银行子行业研究结论及建议

一、行业发展策略建议

二、行业投资方向建议

三、行业投资方式建议

图表目录

图表：中小商业银行概念的界定

图表：利率市场化改革

图表：巴塞尔协议发展历程

图表：2019-2023年银行卡发行总量及增长

图表：2019-2023年借记卡发行总量及增长

图表：2019-2023年信用卡发行总量及增长

图表：2019-2023年借记卡与信用卡比例及增长

图表：2019-2023年银行卡及信用卡人均拥有量

图表：2019-2023年银行卡交易业务及金额增长

图表：2019-2023年银行卡支付情况

图表：2019-2023年ATM机pos机对应银行卡数

图表：2019-2023年银行卡存现业务及金额增长

图表：2019-2023年银行卡取现业务及金额增长

图表：2019-2023年银行卡消费业务及金额增长

图表：2019-2023年银行卡转账业务及金额增长

图表：2019-2023年信用卡授信总额及增长

图表：2019-2023年信用卡期末应偿信贷总额及增长

图表：银联中国银行卡消费信心指数

图表：2019-2023年银行理财产品发行数量及规模增长

图表：2019-2023年银行理财产品发行主体类型

图表：2019-2023年银行理财产品发行主题类型

图表：2019-2023年银行理财产品期限结构走势

图表：2019-2023年各类型机构产品发行量占比